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吉 林 大 学 经 济 学 院 保险经营与管理 第八章 保险计划管理与统计管理 第一节 保险计划管理 第二节 保险统计管理 第一节 保险计划管理 一、保险计划管理及意义 二、保险计划管理的原则与要求 三、保险计划的种类及指标 四、保险计划的编制、实施和控制 一、保险计划管理及意义 1、保险计划管理的含义及任务 保险计划管理：是指保险经营企业根据市场经济发展需要及本身的条件，通过周密的调查研究，制定保险计划以组织、指导、监督和调节保险经济活动。 保险计划管理的任务：根据保险市场需求、企业内外环境状况和企业经营目标，编制经营计划，组织、监督计划实施，调控计划的执行，充分利用企业的各种资源，协调企业的各种业务活动，以实现企业的效益目标；同时加强计划工作自身的管理，提高计划管理工作的科学性、可行性及效率性。 一、保险计划管理及意义 2、保险计划管理的意义 ⑴有利于提高保险企业的经济效益和社会效益； ⑵可以明确企业的发展方向和奋斗目标； ⑶可以使保险企业更有效地发挥保险的功能； 二、保险计划管理的原则与要求 1、保险计划管理的原则 ⑴政策性和科学性相结合的原则 ⑵统一性与分级管理相结合的原则 ⑶严肃性和灵活性相结合的原则 ⑷专业计划管理人员和广大职工相结合的原则 二、保险计划管理的原则与要求 2、保险计划管理的要求 ⑴重视计划管理工作，健全计划管理机构 ⑵实行以经营型计划代替保费收入型计划 ⑶重视对保险需求的分析和预测 ⑷重视指导性计划的作用 三、保险计划的种类和指标 1、保险计划的种类 ⑴长、中期计划 —长期计划 发展战略目标 险种选择 主要经济效益指标 企业组织的发展和职工队伍建设 —中期计划 是长期计划的进一步具体化 三、保险计划的种类和指标 ⑵年度计划 保险业务计划 财务收支计划 人员编制计划 劳动工资计划 基本建设计划 拨款实施计划 经济核算指标计划 三、保险计划的种类和指标 ⑶进度计划：是指根据各项年度计划指标分解制定的季度或月度的短期计划。 2、保险计划指标 计划指标是指企业在计划期内的具体目标和发展水平，各项计划指标构成计划的具体内容，编制计划的主要内容就是编制计划指标。 ⑴数量指标：保险费收入、利润总额、营业费用、劳动工资总额等； ⑵质量指标：利润率、赔付率、综合费用率、全员人均保费收入。 四、保险计划的编制、实施和控制 1、保险计划的编制 ⑴计划编制的一般程序 准备阶段 编制计划草案阶段 计划确定阶段 ⑵保险计划编制的方法 管理人员判断法 业务人员判断法 专家判断法 四、保险计划的编制、实施和控制 2、保险计划的组织实施 实行指标分解 建立内部经济责任制 加强日常管理 3、计划的控制与调整 4、总结评价 第二节 保险统计管理 一、保险统计管理及意义 二、保险统计机构及职责 三、保险统计的内容及管理要求 四、保险统计管理与计划管理的关系 一、保险统计管理及意义 1、保险统计：是指运用统计理论和方法对保险业的全部经营活动及其反映出来的数字进行全面、准确的分析、整理、记载、归类和计算。 2、保险统计的意义 ⑴为编制保险计划和企业负责人进行决策提供依据 ⑵为企业职能部门和广大职工参加企业管理提供资料 ⑶为开展保险理论和保险业务的研究提供资料数据 二、保险统计机构及其职责 1、保险机构的统计职责 我国《保险统计管理暂行规定》中第十一条规定：保险机构应当设立或者指定职能部门负责统计工作，设立统计岗位，配备相应的统计人员。第十二条规定保险机构依法履行下列统计工作职责：管理本机构保险统计工作；制定本机构保险统计制度；收集、汇总、编制、管理本机构保险统计信息，依法向中国保监会及其派出机构，以及其他有关机构报送统计信息；完成中国保监会及其派出机构部署的统计调查任务，在保险机构内部开展统计调查、统计分析和统计预测；加强统计信息自动化系统建设，建立健全统计信息管理系统；组织实施本机构统计法规和统计质量检查。 二、保险统计机构及其职责 2、机构设置 按照我国现行统计制度的规定，保险统计工作采取统计资料逐级整理和集中整理相结合的方式。 一般实行四级管理体制 总公司 分公司 地市中心支公司 县支公司 二、保险统计机构及其职责 3、人员配备 我国《保险统计管理暂行规定》第十三条规定统计人员的配备应当符合下列要求： 统计人员应当坚持实事求是的原则，恪守职业道德，具备完成统计工作必需的专业知识； 统计人员数量应当根据统计工作需要保持适度性； 统计人员应当保持相对稳定性。 三、保险统计的内容及管理要求 1、保险统计的内容 ⑴保险业务成果统计 承保情况统计 经营效益统计 ⑵业务费用统计 ⑶保险赔付统计 ⑷财务收支统计 收入统计项目 支出统计项目 ⑸人事统计 2、保险统计管理的要求 ⑴各统计部门和统计机构