海外资产配置与保险整理版.ppt

私密度 安全度 美金资产 美元收益 税务规划 债务规划 签署保险合同时有信息保密勾选项，保险公司不会在未经客户同意情况下将客户信息透露给任何第三方； 香港法律及政策基于英美法系，其保险行业在长期成长中已然非常成熟； 国际通用货币，长期稳定的抗通货膨胀表现。合理的资产配置，分散投资，不同货币投资 相比国内美元储蓄或理财收益，香港的美元保单的长期预期收益高出很多； 通过离岸保险产品的合理安排，可以提前规划遗产税及做税源预留； 通过离岸保险产品的合理安排，可以实现企业资产与个人资产的有效隔离； 北 京 浙 江 海外保险在财富管理中的作用 上 海 19 成也互保，败也互保 在经济陷入低迷的时候，互保株连所带来的危害，会变得一发不可收拾 中小企业间互保的融资担保模式，在浙江省内表现出了极强的创造力 案例： 由天煜（yu）建设引发的互保圈信贷危机所涉企业的信贷关系，一圈一圈往外蔓延至第六圈担保链，所涉企业逾百家，不乏中国民营500强企业，互保资金总额超100亿元； 企业资金链一旦出现问题，银行的普遍做法是催贷、抽贷、压贷； 正在瓦解浙江经济赖以起家的商帮信任和传统，像一场无法遏制的“瘟疫”不断蚕食经济的繁荣、影响企业的正常运行； 利 弊 抱团取暖 火烧连营 温州 嘉兴 湖州 金华 杭州 绍兴 债务危机 信任危机 20 留学支出 弗吉尼亚大学 University of Virginia 为最初的8所“公立常春藤”成员之一，25所“新常春藤”成员之一，也是北美地区唯一被联合国教科文组织列为是世界遗产的高等院校。 2015学年度 外州(含国际生) 费用标准 学费 $36,720 住宿 $5,350 伙食 $4,380 书本 $1,240 杂费 $3,710 总额 $51,400 2015年英国留学保证金新政 自2015年11月起签证政策更新内容： 英国生活费(签证保证金)每月上涨至 伦敦地区￡1,265/月；非伦敦地区￡1,015/月； 保证金计算公式：保证金=1年学费+9个月生活费 举例： 学费￡12,800，非伦敦地区的9个月生活费￡9,135，稳妥的做法再加￡3,000~5,000，应该去存的保证金即为￡25,000~27,000，约合RMB250,000~270,000。 （如学费大于￡15,000，则保证金需预存RMB300,000~320,000） 美金资产配置 自动的稳健保值增值账户 长期的合法海外资产账户 省心的账户管理与操作 灵活的取用DIY操作 便捷的所有权转让 优势介绍 产品介绍——香港保险 友邦保险集团 在亚太区植根 超过 90年 内涵价值权益达 459亿 美元 总资产值达 1720亿 美元 美国友邦保险有限公司(简称“友邦保险 ”或“AIA”)以香港为总部，是美国国际集团的全资附属公司，于1913年成立，已服务亚洲地区的广大客户90多年之久。集团透过遍布亚太区逾230,000 名专属营销员及约20,000 名员工的庞大网络，为超过2,900 万名个人保单持有人及逾1,000 万名团体计划的参与成员提供服务。 教育金计划 0岁的儿子提前进行留学教育金储蓄，就按照每年10万美金要求存入账户，累计5年，共计50万美元； 领取计划： 宝宝18周岁前往美国就学，账户拥有价值113万美元； 杨女士在宝宝18-22岁期间每年取出10万美金，共计50万美元，作为大学教育金等； 领取后，此时账户余额105.9万美元； 若之后不领取： 当宝宝30岁时，账户余额为201万美元； 当宝宝60岁时，账户余额为1,714万美元； 当宝宝100岁时，账户余额为30,374万美元； 受保人 年龄 保单 年度终结 提取之 现金价值 现金价值 提取后之保额 现金价值 保证 非保证 总额 10 10 0 1,030,000 352,260 316,138 668,398 15 15 0 1,030,000 406,850 564,013 970,863 18 18 100,000 1,030,000 438,780 674,898 1,113,678 19 19 100,000 1,030,000 449,080 649,631 1,098,711 20 20 100,000 999,761 447,893 636,516 1,084,409 21 21 100,000 920,827 460,414 615,113 1,075,527 22 22 100,000 846,779 427,624 631,108 1,058,732 25 25 0 846,779 459,801 892,117 1,351,918 30 30 0 846,779 495,366 1,510,171