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基层行违规风险防范 　　　违规风险事件是指由于内部人员存在违规操作而引发的各种风险事件，包括只有内部违规导致的风险事件，内外串通的诈骗事件以及因内部存在违规操作的瑕疵，给外部诈骗留下机会而发生的风险事件。违规风险事件是最令商业银行各级管理层尴尬的问题，也是监管机构以及社会各界对银行机构最为关注的焦点问题。从近年来各商业银行管理的日益规范以及信息系统控制能力的日益提升，违规风险事件基层化的趋势比较明显。从近年来发生较为频繁的风险事件来看，较为常见的违规事件有违规放贷、虚假开户、虚假办卡、违规揽存、虚假存单（存折）、票据欺诈、违规用印等等。这些事件一方面涉及内部人在审核客户提供的信息和文件等方面存在漏洞，另一方面涉及内部人直接超越内部规程办理业务手续方面的瑕疵。这些瑕疵成为诈骗犯攫取银行利益的有力手段，甚至使银行不得不接受法院的不利判决。其中，支行（以下包括所谓的储蓄所、网点等基层单位）负责人在违规风险事件的发生和防控中有着极为特殊的地位，各银行既要重视支行负责人在提升银行市场竞争能力中的核心作用，更要高度重视其在全面风险管理中的关键作用。 下载论文网 　　 　　支行负责人与违规风险的关联性分析 　　综观近年来国内银行界发生的各类违规风险事件，源自基层支行的事件占比日益提升，基层违规风险事件与支行负责人失职、渎职甚至直接参与的关联性日益紧密。这种趋势有着较为深层的管理体制、机制、