银行资产托管业务-精品·公开课件.ppt

合伙制证券投资私募基金托管业务 合伙制证券投资私募基金托管业务 我行合伙制证券投资私募基金托管业务开展情况 截止6月底，我行共托管了6只合伙制证券投资私募基金，累计规模超5000万元，实现托管费收入为33万元。 2011年，我部拟开展信托计划参与的合伙制证券投资私募基金托管业务， 目前已确定托管意向，托管协议正在商谈中。 合伙制证券投资私募基金托管业务 营销要点： 1.普通合伙人或管理团队本身资质要好，最好以前是做过类似公募基金、阳光私募投资、直接股权投资业务经验，或是财力丰厚、信誉较好的机构； 2.要关注投资顾问的资质、过往业绩和核心管理人的情况； 3.合伙企业本身的结构要合理，一般情况下，普通合伙人应有劣后资金在内，作为对有限合伙人的基本保障； 4.合伙协议中要注意合伙结构设计、对执行事务人的授权、投资决策流程、费用和分配条款； 5.单笔规模控制在3000万以上； 6.合伙协议中的普通合伙人及有限合伙的权利义务职责要有明确条款约； 7、尽可能的营销由信托公司直接参与的合伙制证券投资私募基金托管业务。 专项资金托管业务 什么是专项资金托管业务？ （一）目标客户：各类慈善基金会、互助基金、公共社会保障基金等。 （二）托管服务 1、资金安全保管 2、资金账目核对 3、资金清算 （三）综合收益 1、资金沉淀及中间业务收入 2、其他无形收益 （1）银行信誉、形象； （2）综合金融服务经验； 专项资金托管业务 营销要点 1、关注基金会、互助基金等专项资金，积极营销，并建议这类基金引入银行托管机制，以增加基金公信力； 2、营销策略： 方案营销。争取早期介入基金会筹备初期，从规范支付、提高效率与合作双赢的角度出发，根据客户的不同需求如电子结算、资金监管、信用增级等方面设计相关方案，做到提前介入，保证营销工作的顺利开展。 产品营销。利用托管业务自身的产品特点，来争取业务。 业务开展过程中需注意的问题 营销谈判：费率问题、托管服务内涵问题。 保管协议：基金合同、信托文件、合伙协议等是制作保管协议的依据。 账户开户：预留印鉴、网银密钥、227科目。 账户利率：开户后手工调整至0.72%，如有协议利率，另行调整。如为股权投资类，开户后手工调整为对公存款当期活期利率。 保管职责履行：岗位分离、有备份人员、制定符合本行实际情况的保管业务操作规程、业务监督。 保管业务资料保管：不同于会计业务资料，应由专人负责、专夹保管。 QA * * 资产托管业务培训 同业金融部 2011年9月 主要内容 资产托管业务发展情况 资产托管产品介绍 资产托管业务开展过程中需注意的问题 什么是资产托管业务 资产托管业务，是指商业银行作为独立的第三方，根据法律法规的规定，接受委托人的委托，对其委托资产进行安全保管、按照事先的约定进行资金支付和净值核算，并按照监管部门或者委托人的要求，对各当事人的行为进行监督的一种综合性业务。 积极发展托管业务，与存贷款、理财、投行、渠道销售等主体业务联结，可以满足法人客户及个人客户的投资理财、多渠道融资、资金交易和综合经营等多方面服务需求，长远看，可应对储蓄理财化、融资脱媒化趋势，维护客户关系，促进主体业务提升。 资产托管业务还可以带来10%左右的沉淀资金，而且它的发展基本不占用经济资本，有利于银行提高股本回报率和市场价值。? 资产托管业务三方当事人法律关系 托管人 单一委托人/投资者 （个人/机构客户） 投资管理人 （证券公司、基金公司、信托公司等） 委托托管资产 委托投资管理资产 互相监督，共同为投资者 提供专业服务 三方委托资产 管理合同 托管产品介绍 开放式基金托管业务 基金专户一对多托管业务 证券公司集合理财托管业务 证券公司定向理财/基金公司一对一托管业务 股权投资基金保管业务 资金信托保管业务 合伙制证券投资私募基金托管 专项资金托管业务 开放式基金托管业务 审批程序将简化，发行节奏将提高 ，中小托管银行面临机遇 证监会基金部于2009 年底下发2009 年44 号文——《关于进一步优化基金审核工作有关问题的通知》，基金产品实行分类审核制度。基金管理公司上报产品，各类基金分别排队、分别审核。 基金部进一步简化成熟产品审核程序：成熟产品不再组织专家评审会。 新政下基金公司每年可发行的公募基金数量增加，单只基金首发规模有所降低，中小银行争取托管迎来机遇。 随着托管产品的快速增长，大行的销售能力趋于饱和，新发产品规模下降，一部分小基金公司可能转而寻找中小股份制商业银行托管。同时，大行不断要求提高费率分成比例和提高代销引入门槛也影响中小基金公司选择托管银行的决策。 开放式基金托管业务 基金托管业务带来的综合收益： 1、长期稳定的基金托管费收入、基金代销收入； 2、拉动沉淀资金、结算业务等综合效益