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合规风险识别、评估管理办法 第一章总则 第一条 为了规范公司治理结构，加强公司合规管理，依据中国 保监会《保险公司合规管理指引》和公司合规政策的要求制定本办法。 第二条合规风险是指总公司、分支机构及其员工和营销员因不 合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声 誉损失的风险。 按照监管部门的监管要求，公司实施合规风险的监测，识^、评 估合规风险，踏共合规支持。 第三条本办法的制订是为了建立健全公司合规风险管理机制, 明确合规风险管理责任，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险， 确保依法合规经营，推动合规文化建设促进公司的可持续发展。 第四条各级机构应依照本制度主动识别、评估合规风险，并组 织实施有效的合规监测。 第二章合规风险识别 第五条公司对所有机构和所有员工、营销员在经营管理过程中 可能引发的合规风险进行识别。 各级机构和所有员工、营销员要以合规为第一要旨，要主动识别 合规风险，确保经营行为、管理行为的合规。 第六条 公司合规风险的识别主要通过对包括日常经营管理行 为的合规性、内部规章制度的合规性、夕卜部监管的要求、内部审计检 的动态检查发现的问题、各类投诉举报查实的问题和经营中异常委 查等方面进行。 的动态检 日常经营管理行为的合规性指各级机构管理部门依据监管部门 的监管要求，和公司的相关管理规定，对本条线、本机构日常经营管 理的过程进行全过程365天的监控，防范可能的合规风险； 内部规章制度的合规性指公司各级机构在制定规章制度时，应当 符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则和公司内部管理制度的 要求。各级审核部门应当依据公司制度合规性审核管理办法，谨慎、 有效地进行合规性审核； 夕卜部监管的要求指各地具有执法主体资格的监管部门，和行业性 组织对总公司或当地机构的经营管理行为的要求，包括政策执行的要 求，监管检查发现问题及处罚、整改的要求等； 内部审计检查发现的问题指公司各级机构，通过审计、检查等手 段，发现各类违法、违纪违规问题，和可能存在的风险隐患； 各类投诉举报查实的问题指依据公司信访、投诉和举报管理的相 关规定，对各类投诉和举报中涉及反映违法、违纪违规的内容予以查 实和处理; 经营中异常数据的动态检查指各级内部风险控制部门对可能存 在风险隐患的数据进行不定期抽检，以及时识别合规风险。 第七条各级机构对识别发现的合规风险应及时报告给本级和 上级内部风险控制部门，?各级内部风险控制部门应及时对收集的合规 风险状况进行准确评估，并跟踪和指导风险的化解工作。 识别的方面 报告方式 报告时间 「1常经营管理的合规 性 分公司填写合规自测表｛见附件一）后上报 每季后5个工作日内 总公司相美部门日常管理中识别后报告 随时 内部规章制度的合规 性 分公司以制度审核洁单形式上报 每月后5个工作日内 外部监管的要求 分公司以重大事件形式上报 随时 内部审计检查发现的 何题 总、分公司在完成审计、检查项目并发现问题后以联 系单形式报告 项目完成后5个工作 日内 各类投诉举报查实的 问题 总、分公司在完成投诉、举报琐目并发现问题后以联 系单形式报告 项目完成后5个工作 廿内 经苜中异常数据的动 态检查 总公司按异常数据动态监测表（见附件二）要求检查 并发现问题后报告 随时 第三章合规风险评估 第八条合规风险评估是依据合规风险识别的结果，定期对分公 司级经营机构进行的合规风险评价，并最终由合规管理部门形成合规 综合评估报告。 第九条合规风险评估主要包含机构的合规执行和违规项的统 计分析，明确合规风险点，杜绝严重违规事件的发生，主动规避合规 风险。 评估报告是为了客观、合理的评定各类风险点的风险，以确保合 规工作起到事前防范和主动引导的作用，进而对公司经营过程中可能 存在的合规风险进行有效防范和规避。 第十条合规风险评估采用百分制评价办法。依据第七条应该识 别的六个方面的内容进行评估，每个方面单项满分为一百分，加权汇 总后满分亦为一百分。 其中日常经营管理的合规性权重为20% （总分公司的识别 分别为10%）；内部规章制度的合规性权重为10%；”外部监管的 要求权重为15%;内部审计检查发现的问题”权重为15%;各 类投诉举报查实的问题权重为15%;经营中异常数据的动态检查 权重为25%。 T第十一条对识别出的合规风险，除合规自测表的要求以外， 依据《天安保险股份有限公司违规惩戒暂行条例》所确定的违规程度 （详见附件三），对属于严重违规类的，每发现一项扣20分；属于 一般违规类的，每发现一项扣10分；属于工作差错类的，每发现一 项扣5分。 如同一问题在分公司日常自查中已发现，并在合规自测表中体现, 则通过其他渠道发现的同一问题不重复扣分； 如同一问题在分公司日常自查中已发现，但未在合规自测表中体 现，则在相关考核中予以