价值所在,财富所载(精品·公开课件).ppt

 价值所在 财富所载 自我介绍 和气厚道，思想跳脱；十多 年来唯一的职业工作就是销 售—业务员、业务主管、办 事处经理、区域经理、部门 总监，其中辛勤的血汗、失 败的热泪、成功的辉耀和金 钱的享受，自己都一一尝过 如历历在目。非常感慨“读万 卷书不如行万里路；行万里 路不如阅人无数。“ 世界上投资理财最犀利的牛人司马迁  《史记-货殖传》 世界上最经典的 投资理财宝典！  无财作力 少有斗智 既饶争时  天下熙熙皆为利来 天下攘攘皆为利往  【贵上极则反贱，贱下极则反贵】 【贵出如粪土，贱取如珠玉】 【在别人贪婪时我恐惧，在别人恐惧时我贪婪—巴菲特】 什么是独立第三方理财顾问机构？ 独立第三方理财顾问机构也叫IFA（Independent Financial Adviser）是由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务是基于中立的立场，不代表诸如保险公司、基金公司、银行等金融服务机构，仅仅代表消费者的利益。因此，这种理财规划服务涉及范围广泛，以客户个性化和多元化和长期的理财需求，判断所需要的金融理财工具，追求不同资产组合产生专业价值和长期的客户服务理念。 独立第三方理财机构的特点 不隶属于任何金融机构 所有的产品都不是第三方理财机构发行，而是由各个金融机构发行 不经手客户的资金 所有的投资均由客户亲自决策 所提供的理财建议均为客观中立 独立财务顾问 (IFA) 作为独立的财务顾问，以单一平台，为顾客提供： 中立而优质的财务策划和投资管理服务 多元化投资产品和种类 度身订做投资组合 其它 … 投资者、独立财务顾问及基金公司的关系 我们的工作：为顾客提供不同理财策划服务，从而达至人生不同的目标 储蓄计划 退休计划 税务计划 保险计划 子女教育计划 基金投资计划 财产承续计划 房地产投资及按揭 投资移民香港计划 您的舞台 心有多宽， 舞台就有多大！ 以客为本共同创富 成长迢迢 修身 养性 齐家 治国 平天下 公司阶梯 营业员（1、投资顾问；2、高级投资顾问；3、投资经理；4、高级投资经理；5、副总监。) 组别经理（1、营业总监；2、高级营业总监。） 团队经理（1、营业董事；2、高级营业董事。） 自我要求 勤奋 自信 主动 负责 创新  天地无限大 抱负千万种 香港独立第三方理财顾问机构 邦盟汇骏（8158） 国内独立第三方理财顾问机构 香港独立第三方理财顾问机构 代理 私募基金（信托产品） 海外基金 代理 黄金时代来了，你自己站在哪里？ ~ 谢 谢 ~ QA 电话：020 8550 1538 高买低卖 产品、价格、渠道、促销； 顾客、成本、方便、沟通。 简单的解释就是“没钱的人赚钱靠体力，有少量钱的人赚钱靠智力，有很多钱的人赚钱靠掌握时机”。 名师出高徒； 明师出高徒； 严师出高徒。 有教无类； 因材施教。 为了财富，你将做什么？你将怎样做？ 顾客就是上帝，道理人人皆知，但如何为上帝服务却要有创新的学 问。产品（商品、服务和创意）销售（价格、服务和质量） 对手往往比自己更清楚自己！ 中国最新兴的行业 独立第三方理财 行业发展：起源于美国、加拿大等国家，香港10年前起步，台湾也是最近两年才开始培训专业理财规划师（CFP），中国大陆才刚进入萌芽期。 行业定位：独立的第三方理财服务是金融市场发展到一定阶段的必然产物，第三方理财是整合个人金融服务市场，导致市场参与主体在分工上和专业化进一步细化的结果。 投资者 独立财务顾问 中 原 資 產 管 理 有 限 公 司 CENTALINE WEALTH MANAGEMENT LIMITED 基金公司 委托投资顾问 为客戶办理 基金买卖事宜 客戶经由基金公司直接提存 基金公司定期提供客戶戶口狀況 投资款项、费用及收益 提供专业环球市场分析及意见 为客戶寻找合适的基金投资产品及基金公司 提供投资組合建议及周期性检讨 风险管理 监测市场及基金表现 提供定期基金表现报告 收入均來自基金公司 转付之佣金 中国理财市场的辉煌前景 “从2006年开始， 中国理财市场进入到其发展的黄金10年” 摘自——国务院发展研究中心金融研究所副所长 巴曙松著《2007中国金融理财报告》 《2007中国金融理财报告》指出 “中国富人现已拥有约1.44万亿美元的资产，且其规模在未来几年将以13%的速度迅猛增长，用不了多久这一数据将突破5万亿美元，中国大陆理财市场正在步入黄金十年。” （资料来源：博锐管理在线） （资料来源：博锐管理在线） 四、是金融机构业务结构调整将推动理财市场的发展。未来几年内，国内各金融机构都将面临业务结构的重大调整