转正教材_保全知识培训资料.pptVIP

* 1 保全知识 4 保全的项目 变更类：受益人、地址、缴别、缴费方 式、 保额、及错误变更、减额缴清 给付类：退保、年金、满期金、红利给付 其他类：复效、补发保单、续期收费、申诉咨询、附加值服务 5 变更类申请书的用途及使用 1、退保申请书 用途：退保、契撤 用法 2、委托银行代扣续期保费申请书 用途：续期保费的银行划帐 用法 6 3、年龄、性别、职业变更申请书 用途：错误更正或发生变更 而做的保费增减。 用法 4、地址变更申请书 用途：地址的变更。 用法 7 5、保单变更及补发申请书（不需核保） 用途：受益人变更、补发保单、其他 变更等。 用法 6、加保、新增附约申请书 用途：客户主、附险的加保 用法 8 7、寿险复效申请书 用途：用于保单失效后效力的恢复 用法：根据保单具体情况决定是否需核保。投保人、被保人填完相应告知书及签名后，携保单办理。 10 保全的应备文件 保单 投保人、被保人、代办人的身份证 相关申请书、 授权委托书等 11 保全的一般规则 一、申请途径 保户直接到客户服务部（中心）办理 保户委托业务员办理 保户委托他人办理 12 二、申请资格人 受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请 生存给付：申请资格人为生存受益人 其他项目：投保人 13 保全的注意事项 1、除退保外，其他保全项目必须以保单有效为前提，如是失效件，