防范非法集资宣传宣传资料.PDF

防范非法集资宣传宣传资料 一、什么是非法集资？非法集资有哪些主要特征？ 按照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解 释》（法释〔2010〕18 号）第一条规定，违反国家金融管理法律规定，向社 会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，应当 认定为非法集资：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收 资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等各种途径向社会公开宣 传，或者明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任；（三）承诺在一定 期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众 即社会不特定对象吸收资金。是否向社会不特定对象吸收资金、是否向社会公 开宣传，是民间借贷与非法集资的重要区别。 二、非法集资常见手段。 （一）承诺高额回报。 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的 神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法 集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便 秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 （二）编造虚假项目。 不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农 村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展 到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌 子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假 借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒 汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投 资。 （三）以虚假宣传造势。 不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代 言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方 式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网 络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博 客、论坛等网络平台和 QQ、MSN 等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会 公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜 逃。 （四）利用亲情诱骗。 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投 资。一些参与人员，在精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩， 不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延， 集资规模不断扩大。 三、非法集资犯罪主要领域、表现方式与防范重点。 （一）投资理财领域非法集资主要方式与防范重点。 近年来，各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司，如 投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等，常常打着投资理财的旗 号，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构 投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。2014 年，全国新发投资理财类案件 1267 起，同比上升 616% ，涉案金额547.93 亿元，同比上升 451%。此类机 构多设在商业闹市区，多选择高档写字楼等，门面豪华，一般有工商登记的合 法身份，其名称和业务与金融密切相关，普遍存在超范围经营、虚假宣传、违 法违规发售理财产品等情况，对老百姓有很大的欺骗性。 提醒各市级发改系统人员及项目单位，对以下情况要保持高度警惕： 1、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务活动资格、频 繁变换公司及投资项目名称； 2、许诺超高收益率； 3、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、 利息； 4、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广 告，尤其以老年人为主要招揽对象； 5、在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件 内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持； 6、怂恿群众将个人房产进行抵押，获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财 产品”； 7、招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会； 8、通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”、“理财产品”。 （二）P2P 网络借贷领域非法集资主要方式与防范重点。 近年来，P2P 网络借贷机构数量成倍增长，由于缺乏相应法律定位、政策标准 和行业规则，市场主体鱼龙混杂，非法集资案件大量爆发，风险迅速蔓延， 2014 年 P2P 网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分 别是 2013 年全年的 11 倍、16 倍和