对农发行合规管理探讨.docVIP

对农发行合规管理探讨 　　农发行作为农业政策性银行，与生俱来的自然与市场的双重风险特性，决定了经营活动始终与风险为伴，近年来农发行内部曝光的一些案件，说明合规管理还没有浸润到日常管理和经营决策中，而科学系统的合规管理是农发行持续稳健发展的保障。如何加强合规管理，建立健全一整套有效管理防控风险的职业行为规范和方法，不断提高合规管理的有效性，既是监管部门关注的重点，也是农发行自身努力追求的目标，本文就此略作探讨。 　　一、农发行合规管理的内涵与原则 　　全面、准确地理解合规管理的内涵和原则，是开展各项合规管理活动的认知基础。 　　 （一）银行合规管理的概念 　　银行合规管理是指银行管理层对银行各要素合规方面的集体协作行为进行有意识的组织协调活动，确保银行分支机构和人员的各项业务行为符合外部法律法规和其他强制性规范以及内部各项规章制度，以有效满足银行合规性目标的过程。其基本作用是确保银行遵循各项相关法规、政策和标准，控制合规风险，以保护银行的声誉，从而保证银行实现最大效益。 　　 （二）农发行合规管理的内涵 　　1.农发行合规管理的概念。农发行合规管理实质上是按照农发行的合规目标来定义的银行管理活动，体现于银行组织的合规风险管理的全过程，涵盖农发行业务的各个方面。鉴于农业政策性银行经营活动的特殊性，为保护自身的经营特权和声誉，农发行所有业务必须遵循现有的相关法律与管理条例