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固收产品面签流程培训（此指引只针对自然人客户，机构客户无需双录）2018年4月尊敬的委托人： 为响应银监会要求，中融-惠鑫1号集合资金信托计划执行双录政策。所有委托人需在完成双录且双录审核通过后，方可成立。再次感谢尊敬的委托人对我们工作的支持！一、前期准备1.物理环境：周边安静、光线充足2.软、硬件设备：WIN7系统、IE浏览器（32位）、摄像头、麦克风3.网络环境：网络稳定、无视频限流注意：所有项目均需在审批流程中上传《项目介绍及风险揭示》，模板参见公司制度《推介行为管理办法》。二、操作步骤1、客户使用视频账户、密码登录 由理财经理指导客户通过中融信托官网（）首页右上方的图标，进入前台面签系统。客户相关二、操作步骤2、客户使用视频账户、密码登录 客户输入账号、密码，点击“登录”。 账号密码需在市场营销部领取客户相关二、操作步骤3、检测设备正常情况 客户登录成功后，首先会检测当前设备的麦克风、摄像头、扬声器正常情况。首次登录需要安装Anychat插件，并在安装完成后刷新浏览器。客户相关二、操作步骤4、客户资料填写、确认 检测设备正常后，下一步将进入客户资料填写、确认环节。客户可在此处预留联系邮箱，其余信息无法修改。为保证信息准确，请理财经理在CRM系统预约时确保客户信息填写正确。客户相关二、操作步骤5、填写《风险适应性调查问卷》客户相关 产品风险 等级 投资者 风险偏好高风险中高风险中风险中低风险低风险进取型　　　　　成长型　　　　　平衡型　　　　　稳健型　　　　　保守型　　　　　惠鑫项目属于中风险项目，风险偏好需为进取型、成长型或平衡型。二、操作步骤6、阅读《项目介绍及风险揭示》 客户相关二、操作步骤7、视频见证 在完成上述步骤后，客户即可通过点击“视频连接”开始进行视频签约的录制。这时，理财经理可以在后台面签系统接通客户发起的视频连接请求。 客户相关视 频 录 制 要 点 提 示 理财经理，只能接自己客户发起的视频。 信托经理，只能接本部门客户发起的视频。录制部分1、检查网络情况，客户端及后台视频、音频是否稳定、流畅。2、提醒客户调整摄像头位置，确保面签过程中客户及合同不离开摄像头。3、录像中必须有投资者本人正面清晰头像（画面至少停留3秒）；4、录像中必须有投资者本人证件原件清晰图像每一画面至少停留3秒）；录制部分5、签署合同之前需特写录制合同封面上的产品名称、合同编号及其打码号；6、录像中必须按照推介规范用语进行推介，就相关问题与投资者本人一一确认，客户回答问题时务必清晰准确，不得使用语气词代替。7、为避免视频录制时间过长，录像中仅需客户签字，其余内容可在视频录制前填写。结束部分录制完毕之后可在“视频见证”里查看客户视频审核工作由客服统一审核若是由于像素问题，导致身份证件拍摄不清楚，可联系客服上传客户身份证原件照片。Thanks