银行业监管法四律制度.pptVIP

二·银行业金融机构的股东资格审查 银行业是高风险行业，银行业金融机构的股东尤其是控股股东作为决策者，对银行业金融机构的经营和发展有着重大的影响，因此，对其股东资格进行审查是十分必要的。 （一）股东资格审查的范围 对象：大股东 依据：《商业银行法》 具体规定：申请设立商业银行时，应当对持有注册资本5%以上的股东进行资信状况等方面的资格审查；商业银行成立后，变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东，也应由中国银监会审查批准。 （二）股东资格审查的事项 依据：《向金融机构投资入股的规定》（1994，中国人民银行） 《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》（2003.12.，国务院） 主要内容：投资人或股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况。 三·银行业金融机构的业务范围审批 银行业金融机构经营的业务范围应当由国务院银行业监督管理机构依法审查批准。未经批准，任何单位或个人不得从事银行业金融机构的业务活动。 商业银行 外资独资银行、外国银行分行、合资银行 有关金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司 四·银行业金融机构高级管理层的任职资格管理 （一）任职资格管理管理的范围 （二）任职资格管理的内容 1.任职前资格审查 2.任职期间考核 3.任职资格取消 4.离任审计 对银行业金融机构的审慎监管 一·对银行业金融机构的审慎监管概述