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农信社业务经理派驻管理办法2 　　沈阳市农村信用社经营性营业机构 　　业务经理派驻管理暂行办法 　　　　第一章 总则 　　　　第一条 为加强辖内经营性营业机构柜面业务风险控制～进一步完善会计监督机制～提高柜面操作风险管控能力～保证依法合规经营～特制定本办法。 　　第二条 本办法所称“经营性营业机构”是指辖内各县级联社营业部、信用社、信用分社和储蓄所。 　　本办法所称“委派机构”是指各县级联社会计部。 　　本办法所称“派驻业务经理” ,以下简称业务经理,是指接受委派机构委派～在派驻机构负责履行柜面业务操作风险管控职责的管理人员～其标准职位名称为“业务经理-派驻营业主管”。 　　“派驻管理”是指业务经理接受委派机构派遣～进驻派驻机构履行本办法规定的职责～直接对委派机构负责～并接受委派机构管理。 　　“柜面业务”是指经营性经营机构柜员办理的储蓄、会计、中间业务、代理业务等面向客户的柜台操作类业务及其所涉及到的内部账务处理。 　　第三条 派驻管理原则:派驻管理实行垂直管理、业务操作与风险控制分离的管理原则。垂直管理原则是指业务经理由委派机构统一派驻、培训、转岗、考核和管理～业务经理直接对委派机构负责～具有独立性和权威性,业务操作与风险控制分离原则是指业务经理的职 　　责与柜面操作人员的职责严格分离～独立行使经营性营业机构柜面业务的授权、内部控制、合规检查职责～严禁办理前台业务或到前台顶班替岗。 　　第四条 实行业务经理派驻制以后～由业务经理替代原派驻机构副职负责人行使柜面业务操作风险管控职责。同时～业务经理被派驻期间视同所在被派驻机构的相应级别管理人员,对外称副主任或副所长,。 　　第五条 业务经理派驻实行资格任职制。市联社负责全辖业务经理资格认证的组织工作～各县级联社负责业务经理的考核及聘任。 　　第六条 委派机构要配备一定数量的业务经理代职人员～配备代职人员比例不得低于现有业务经理岗位数量的10%。同时～委派机构要建立业务经理后备人选～后备人选比例不得低于现有业务经理岗位数量的30%。对于后备人选中的人员～委派机构职能管理部门有权通过人力资源管理部门调用。 　　第七条 经营性营业机构负责人不得对未经业务经理审核授权的业务实施授权～不得以行政手段干预业务经理的业务审核及授权。 　　第八条 派驻经营性营业机构的业务经理必须严格执行国家有关法律法规～按照监管机构和省、市联社各项规章制度履行工作职责。 　　　　第二章 组织架构及部门职责 　　　　第九条 各县级联社成立经营性营业机构业务经理派驻管理工 作领导小组～理事长任组长～分管会计部的主任任副组长～会计部、 　　2 　　人力资源部、负债管理部、监察,保卫,部和稽核部等部门负责人任成员。领导小组各成员部门要根据分工职责～各负其责～建立日常工作联动和协调沟通机制～保证派驻工作在辖属机构得到有效落实。 　　第十条 领导小组下设业务经理派驻管理工作组～工作组由 会计部牵头～成员由领导小组各成员部门人员组成～工作组作为常设机构～具体负责业务经理派驻工作相关规章制度的制定和完善～牵头组织派驻工作的落实、检查等项具体工作。 　　第十一条 会计部作为派驻业务经理的直接管理职能部门～其主要职责: 　　,一,制定、完善业务经理派驻工作的相关规章制度, 　　,二,协同人力资源部对派驻业务经理进行资格认定、上岗聘任、离岗退出工作, 　　,三,监督、检查、考核、评价派驻业务经理的履职情况, 　　,四,协助、配合相关业务部门～汇集各专业产品核算和柜面操作等相关规章制度、业务知识、风险控制技能进行岗位培训, 　　,五,业务经理的派驻调度和派驻代职工作, 　　,六,监测业务经理业务管理和操作流程的运行情况～并提出完善修改具体意见, 　　,七,指导业务经理完成履职工作报告～汇集整理后～向各业务部门及内控管理部门反映柜面业务操作中存在的问题, 　　,八,为业务经理履职提供相关的支持服务保障～并负责业务经理轮岗时工作交接过程的监督和管理。 　　3 　　第十二条 人力资源部主要职责: 　　,一, 负责业务经理的聘任、调配和交流等工作, 　　,二, 负责制定业务经理薪酬标准和薪酬发放办法。 　　第十三条 其他相关业务管理部门主要职责 　　其他业务职能管理部门为本专业业务指导部门～其主要职责: 　　,一,制定有关涉及柜面业务的规章制度和相关操作流程～应及时抄送派驻管理团队, 　　,二,应不定期地就本专业业务对业务经理进行培训、指导～解答业务经理提出的问题～对制度中不明确的规定及业务纠纷裁定应以文字的形式进行答复, 　　,三,提请内控管理委员会审核、通过业务经理应履行的本专业涉及柜面业务的职责范围和权限。 　　第十四条 派驻经营性营业机构的职责