个人理财南习题集.doc

PAGE \* MERGEFORMAT 15 个人理财习题集 习题一 一、名词解释 1、个人理财 2、理财价值观 3、货币时间价值 4、现值 5、年金 6、递延年金 7、复利计息频数 8、折现率 9、永续年金 10、终值 二、判断题 1、个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。 √ 2、个人理财就是作出一项英明的投资决策。 × 3、年金现值系数与年金终值系数互为倒数。 × 4、递延年金没有第一期的支付额。 √ 5、一定时期内每期都有付款的现金流量，均属于年金。 × 6、永续年金没有终值。 √ 7、在终值和利率一定的情况下，计息期越长，现值越小。 √ 8、复利一定大于单利。 × 9、偏当前享受型的理财价值观是先消费享受后牺牲。 √ 10、由终值求现值，称为折现。 √ 三、单选题 1、如在银行存款10万元，年利率是4％，大约经过多少年才能增值为20万元？ C A. 13年 B. 15年 C. 18年 D. 20年 2、下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？（ ） D A. 教育（Education） B. 考试 （Examination） C. 从业经验 （Experience） D. 认真 （Earnest） 3、保费支出的适当比重应为家庭年收入的（ ）。 B A. 8% B. 10％ C. 15% D. 20% 4、典型的后付年金是指：（ ）。 C A. 付房租 B. 生活费支出 C. 每月还按揭贷款 D. 交保险费 5、下面哪个公式是复利的现值计算公式？（ ） B A. PV = FV/（1+i×t） B. PV＝FV／（1+i）t C. PV = FV÷（1＋ｉ/ｍ）ｍt D. PV=C[1－（1+i）-t]/i 6、多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士很困惑，前来某银行咨询。关于CFP 商标核心理念问题 ，理财经理回答正确的是（ ）。 C A. 通过理财让客户发财 B. 以客户为中心，客户有求必应 C. 代表金融理财的最高水准 D. 职业荣誉— CFP 持证人受人尊敬 四、多项选择题 1、个人理财目标有以下几方面的特征：（ ）。 ABD A. 周期性 B. 阶段性 C. 个人性 D. 总体性 2、我们把理财价值观分成四种类型，即（ ）。 ABCD A. 偏退休型 B. 偏当前享受型 C. 偏购房型 D. 偏子女型 3、下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？ BCD A. 外汇 B. 投资基金 C. 信托产品 D. 国债 4、实现个人理财目标应注意因素：（ ）。 ACD A. 时间性 B.总体性 C. 可行性 D.操作性 5、典型的先付年金包括：（ ）。 ABCD A. 付房租 B. 生活费支出 C. 教育金支出 D. 交保险费 五、问答题 1、如何给个人理财下一个完整的定义？ 2、个人理财含义的内涵和外延是什么？ 3、你认同本书中的哪一种理财价值观？ 4、常见的理财误区主要有哪些几个方面？ 5、试论述个人理财的策略。 六、计算题 1、李先生向银行申请20年期的购房按揭贷款100万元，合同规定年利率为5%。那么，李先生每月月末向银行支付的本利合计为多少？ 2、如果从第1年开始，到第10年结束，每年年末获得10,000元。如果年利率为8%，那么，这一系列的现金流的现值和终值分别是多少？ 3、小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取。如果从第1年年初开始出租，共出租10年，利率为6%。那么，这