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大客户开发与财富管理 经管委市场发展部 一、财富管理 （一）国内财富管理市场的潜力 （二）国内财富管理的特色 （三）国内财富管理的概况 （四）财富管理的启示 二、财富管理的对象---大客户 一、财 富 管 理 （一）充满潜力的中国财富管理市场 1、财富管理 财富管理是为高净值资产的机构和个人提供全方位理财组合产品和财务规划，是一种高水准的咨询顾问服务，以求达到保存、创造客户财富等目的。 财富管理分为个人财富管理和企业财富管理。主要内容包括现金管理、债务管理、风险管理、投资组合管理、财务规划、税务规划、战略慈善规划、子女计划、退休计划、遗产安排、地产及财富转移等一系列咨询综合服务。 2、中国财富管理市场的潜力 美林2008年财富管理报告：全球的富裕人士比2007年增加6%，其中增长最快的国家是印度，增速22%，其次中国，增速20%。 法国安盏保险集团报告：未来10年，中国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，到2009年中国的富裕人群拥有的流动财富总值达到1.6万亿美元，而70%左右的节余仍然以储蓄形式存在（英国是26%，美国是12%）， 财富管理成为巨大的市场。 据《全球财富报告》：目前中国拥有净资产100万美元的富裕人士41万人，全球第四。 北京地区： （1）北京地区2009年GDP为1.9万亿元，占全国2009年GDP的3.5%。人均