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十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度， 坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者 进行眼里惩处； 十二是加强对可能发生的账外经营的监控； 十三是迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操 作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生 成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。 2、“六个领域” 一是授权卡； 二是印鉴密押； 三是空白凭证； 四是金库尾箱； 五是查询对账； 六是轮岗休假。 3、“8个环节” 一是授权卡； 二是印鉴密押； 三是空白凭证； 四是金库尾箱； 五是查询对账； 六是轮岗休假。 七是监控检查； 八是枪支弹药 。 4、会计核算“六相符” 账账； 账据； 账款； 账实； 账表； 内外账 。 5、四类案件 盗窃 抢劫 诈骗 涉枪 6、立体式的案件查防体系 银行业金融机构要从道德建设、制度安排、监控机制三个方面构筑立体式的案件查防体系。 7、“三个坚持” 坚持标本兼治，重在治本； 坚持查防结合，重在防范； 坚持改革管理并重，重在加强内控。 8、外科手术式作业检查方式 “格式化、作业式”监督检查及处罚办法“格式化”，就是对农村信用社不同岗位职责及内控制度、操作规程进行逻辑归纳，将检查的内容、标准及要求设计成不同的专用表格，形成具体量化治标，增强监督检查的针对性、系统性和可操作性，形成科学、严谨、有效的监督检查体系； “作业式”，就是各联社和农村信用社根据内控管理的需要，以“格式化”表格为载体，布置各专业、各单位不同层面负有监督检查职责的人员，进行监督检查的具体操作，并将所完成的“作业”按要求上交联社专门机构审查和存档。 9、“九种人” 有“黄赌毒”行为的； 个人或家庭经商办企业的； 大额资金炒股的； 个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）； 无故不能正常上班或经常旷工的； 交友混乱，经常出入高档消费场所的； 在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的； 有不良记录或犯罪前科的； 已经出现违规操作的。 10、“五结合” 第一，惩治与教育相结合。 第二，案件查纠与防范相结合。 第三，制度完善与制度执行相结合。 第四，内部监督与外部监管相结合。 第五，内部控制与文化建设相结合。 11、四个到位 责任到位 追究到位 惩戒到位 整改到位 12、“三不为” 抓好员工思想道德教育，以创建精神文明单位活动为载体，提高员工道德水准和职业操守，引导员工“不想为”； 大力开展企业诚信合规文化建设活动，强化员工遵纪守法、照章办理意识，坚持从严治社的方针，警示员工“不敢为”； 狠抓各项规章制度的落实和执行，强化风险管控和检查力度，监督员工“不能为”。 13、“四项制度” 干部交流、 岗位轮换、 亲属回避、 强制休假。 14、“五道防线” 一是制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任，建立岗位自我约束防线。 二是坚持业务操作前、中、后台分离，重要凭证、印鉴密押管用分离，记帐对帐、管库查库分离，严格贷款“三查”制度，规范各岗位间的工作衔接程序，明确同一流程前后手岗位职责，建立严密的业务流程制约防线。 三是提高信息科技系统风险防控功能，增加对重要业务、风险环节的监测预警功能，配置业务操作、安全保卫工作远程监控设备，建立信息科技技术防线。 四是明确各级机构业务管理部门对本业务条线的辅导、培训、监督和检查职责，履行业务条线风险防控责任，建立业务条线管控防线。 五是省级联社（农村银行）要设立专门的稽核机构，统一管理辖内稽核人员，独立对辖内各农村合作金融机构实施稽核检查；各法人农村中小金融机构要设立风险合规管理部门，推行会计主管或风险管理人员委派制，加强对内控、业务经营的检查风险管理，建立监督检查防线。 15、整改工作“六个明确” 明确领导、 明确部门、 明确人员、 明确时限、 明确责任、 明确效果。 16、十个易发案件的环节 重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、枪支弹药、金库尾箱、ATM机、要害岗位人员、监控录像。 17、“双台账” 银监局要求各银行机构建立“规章制度修订执行台账”和“已发案件和操作风险执行台账”，并采用销号制，逐条落实整改。 18、柜台业务二十八个不准 柜员卡使用（1） 1、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）； 2、将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。 重要物品保管、使用方面（2） 3、违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等