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商业银行与期货公司资管业务合作实务探讨
姜豪
中国银行 信用审批部
2016年12月
1
目录
一 银行理财业务发展情况简介
二 银行与期货公司资管合作探讨
三 银行外部产品准入标准:以代销为例
目录
一 银行理财业务情况简介
二 银行与期货资管合作探讨
三 银行外部产品准入标准:以代销为例
1.1 银行理财规模持续增长
银行业理财业务一直稳步增
长,各年的增速基本都在40%
以上。
2016年上半年,银行理财规
模26.28万亿元,较年初增长
2.78万亿元:相对增速有所放
缓,但绝对增量依旧可观。
2016年末,理财存续金额预
计超过30万亿元
1.2 银行理财的主要资产投向
全部理财产品投资涉及15大
类100小类资产,债券、银行
存款、货币市场工具是理财
产品主要配置的前三大类资
产,共占理财产品投资余额
的71.35%,其中,债券资产
配置比例为37.37%。
理财资金投资资产类型多样
化:权益类、公募基金、私
募基金、产业投资基金成为
理财资金重要的投资标的。
1.3 银行理财的主流产品-按投资方向
1.4 银行理财的投资者
理财产品按投资者类型分,可以分为一般个人 (含高净值客户)、私人银行
、机构专属、银行同业四大类。
总体来看,一般个人类产品存续余额最大,银行同业类产品发展最快。
1.5 银行理财的投资者
自2015年以来,银行同
业理财规模迅速扩大,
不少机构将发行同业理
财作为做大理财规模的
主要方式之一。
股份制银行、城商行甚
至农村金融机构发行银
行同业类产品规模较大
。
1.6 银行理财的收益率
受到市场资产收益率逐步下降的影响,理财产品收益率也同步下降。2016年
6月,新发行的非保本理财产品平均预期收益率为3.87%,较去年末下降37个
基点。
但总体看来,理财产品收益率下降的速度慢于资产收益率下降的速度。
目录
一 银行理财业务情况简介
二 银行与期货资管合作探讨
1、当前银行与期货资管合作主要模式
2、中行与期货资管合作现状
3、银行与期货资管业务重点合作模式探讨
三 银行外部产品准入标准:以代销为例
2.1 前言
自2012年底首批期货资管牌照发放以来,期货资管业务从最初的小
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心摸索,到借助通道业务快速扩张,再到眼下自主管理、产品定制多点
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开花,期货资管业务有了质的飞跃。
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据中国证券投资基金业协会数据统计,截止2016年三季度末,国内
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期货公司资产管理业务规模2679亿元,较去年同期规模增长了2.27倍,
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