附表广东保监局.DOC

－ 125 － 125 － 广东保险公估机构经营情况检查表 公司名称： 负责人： 检查人员： 检查日期： 内控要素 控制措施（评估点） 评估 分值 自查自纠（保险公估机构填写) 检查结果（监管部门检查人员填写） 健全性（制度名称） 合理性（制度内容描述） 有效性（控制措施执行状况描述） 存在缺陷及整改措施 健全性评估（50%） 有效性评估（50%） 评分小计 控制措施是否被明确评分 控制措施是否被有效执行评分 填写说明 　 结合公司制度，检查对应控制措施是否已制订的明确规定，列示相关制度名称。 公司制订的制度中对应控制措施的具体描述 说明制度规定在实际经营过程中如何被执行。 对应评估点存在问题描述，并说明采取了哪些整改措施。 是否已对控制措施制订明确制度规定。“是”则得该评估点评分50%，“否”则0分 根据制度执行状况进行评分，满分是该评估点评分50%；若该评估点健全性评分为0，则有效性评估也为0 一、法人治理 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1、治理结构 ①股东及拟任高管人员真实且符合监管要求。 3 　 　 　 　 　 　 　 ②根据《中华人民共和国公司法》等法律法规及制度要求，建立股东大会、董事(会)、监事(会)。明确股东（大）会、董事会、监事会、经理层的议事制度和决策程序、权利、义务及其内部控制中的职责。 2 　 　 　 　 　 　 0 ③保险公司董事、监事和高级管理人员及其直系亲属（父母、配偶、子女）不得入股投资保险公估机构。 2 　 　 　 　 　 　 　 ④保险公司董事、监事和各级高级管理人员及其直系亲属（父母、配偶、子女）不得在保险公估机构任职。 2 　 　 　 　 　 　 　 ⑤经理层成员相对稳定，经理层成员变动及时履行相关报备手续。 2 　 　 　 　 　 　 　 二、风险管理 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2、关键风险点识别及控制 ①建立明确的风险管理制度、识别并控制诚信风险及资金风险。 4 　 　 　 　 　 　 0 3、组织架构 ①制订组织架构管理手册。明确组织架构设置，说明部门、岗位职责和报告关系,明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求。 2 　 　 　 　 　 　 0 － 126 － 126 － ①每年至少进行1次内控风险评估与监测并保留书面记录，形成风险评估报告及应对方案向公司董事会、监事会、经理层汇报。 1 　 　 　 　 　 　 0 ②设置专门部门或岗位负责数据信息统计及报送，明确工作流程，并设立考核机制。 1 　 　 　 　 　 　 　 5、风险防范与处理 ①建立风险排查制度，明确风险排查组织实施、内容、工作方法与程序、后续整改及责任追究等管理要求。按要求开展风险排查及报送排查报告 3 　 　 　 　 　 　 　 ②根据《广东保险业重大事项报告制度》（粤保监办发[2009]179号）的规定，制订重大事项报告制度，明确重大事项报告范围、报告流程、方式和时效要求。对于重大、突发事项明确处理责任人及应急措施，防范重大、突发性风险。 2 　 　 　 　 　 　 　 6、内部审计 ①建立并完善内部审计制度，设立专门部门或岗位实施内部审计，建立高管人员和重要岗位人员离任审计制度。 2 　 　 　 　 　 　 　 7、外部审计 ①按照《保险中介机构外部审计指引》要求，聘请具有合格资质的外部审计机构开展外部审计。 2 　 　 　 　 　 　 　 ②外部审计的内容及报送符合要求 2 　 　 　 　 　 　 　 8、内控问责 ①建立内控问责制度，明确划分责任等级，规定具体的处理措施和程序。对已经发生的内控违规行为应当严格执行内控问责制度进行问责。 2 　 　 　 　 　 　 　 ②按照《关于贯彻落实保险机构案件责任追究制度指导意见的通知》(保监发[2010]21号），对违规行为进行责任追究，对严重违反公司内部管理政策并触犯相关法律法规的情况，及时向监管部门报告。 2 　 　 　 　 　 　 0 9、后续整改 ①内部控制缺陷由总经理负责整改跟踪监督，按要求时效内完成整改，并以书面形式向公司董事会、监事会、经理层或监管部门报告整改情况。 2 　 　 　 　 　 　 0 － 127 － 127 － 　 　 　 　 　 　 　 　 　 10、流程管理 ①制定标准化的业务管理制度。按照精简高效的原则，该制度应覆盖受理委托、立案、查勘、定损（估损）、人身伤亡跟踪（调查）、报核价、核损、医疗审核、理算、报告等各环节。 2 　 　 　 　 　 　 　 11、人员控制 ①从业人员符合保监会规定的条件 2 　 　 　 　 　 　 　 ②岗位人员配置应明确标准，除临时性岗位外，不允许使用劳务派遣人员，工作人员应与公司签订劳动合同。 2 　 　 　 　 　 　 　 ③岗位人员发生变动，应实行工作交接制度，明确交接