广东网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则-金信网.DOC

广东省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为建立健全广东省网络借贷信息中介机构备案登记管理制度，加强网络借贷信息中介机构事中事后监管，完善网络借贷信息中介机构基本统计信息，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及广东省实施细则、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》等规定，结合本省实际，制定本实施细则。 第二条 本实施细则所称网络借贷信息中介机构是指在广东省（深圳市除外）内依法注册，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。 本实施细则所称备案登记是指广东省人民政府金融工作办公室（以下简称“省金融办”）及各地级以上市人民政府金融监管部门依申请对辖内网络借贷信息中介机构的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案的行为。备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价，不作为出借人资产安全的保证。 第三条 网络借贷信息中介机构备案登记实行注册地所在市人民政府金融监管部门受理，省金融办统一备案制度。根据需要，区（县、县级市）人民政府金融监管部门可负责相关资料受理工作。 第四条 新设立的网络借贷信息中介机构在依法完成工商登记注册、领取企业法人营业执照后，应当于10个工作日内向工商登记注册地所在市人民政府金融监管部门递交申请材料。网络借贷信息中介机构设立的分支机构无需办理备案登记。 本实施细则发布前，已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构，应当依据互联网金融风险专项整治工作有关安排，在完成分类处置后再申请备案登记。 第五条 省金融办及各地级以上市人民政府金融监管部门应当结合监管工作实际，按照依法、准确、公开、高效的原则为辖内网络借贷信息中介机构办理备案登记。 第六条 鼓励辖内网络借贷信息中介机构引进有实力的法人股东，增加注册及实缴资本至人民币5000万元以上，健全内控机制，聘用具有丰富金融机构从业经验的人员担任高级管理人员，增强机构实力，提升经营管理水平。 第二章 新设机构备案登记申请 第七条 新设立的网络借贷信息中介机构备案登记包括下列程序： （一）网络借贷信息中介机构办理工商登记注册并领取企业法人营业执照，并在经营范围中明确注明“网络借贷信息中介”等字样； （二）网络借贷信息中介机构向注册地所在市人民政府金融监管部门提出备案登记申请，提交文件材料地级以上 第八条 新设立的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记时，应当向各地级以上 第九条 新设立的网络借贷信息中介机构申请备案登记时，应当以书面形式提交合规经营承诺书，对下列事项进行承诺： （一）在经营期间严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及广东省实施细则等有关规定，依法合规经营； （二）依法依规配合省金融办、广东银监局及各地级以上市人民政府金融监管部门、银监分局的监管工作； （三）同意省金融办会同相关部门或委托第三方对机构进行评估分类并公示； （四）准确、及时填报或提供监管部门非现场监管系统相关数据、信息,并做好技术配合，同意并授权电子数据存证服务平台、资金存管银行机构根据监管部门要求提供数据。 （五）确保及时向省金融办、广东银监局及各地级以上市人民政府金融监管部门、银监分局报送真实、准确的相关数据、资料。 第十条 各地级以上地级以上 第十一条 新设立的网络借贷信息中介机构办理备案登记的具体时限为不超过40个工作日。 第三章 已存续机构备案管理特别规定 第十二条 在本实施细则发布前，已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构申请备案登记的，各地级以上市 第十三条 已存续的网络借贷信息中介机构需于2017年4月30日前完成整改工作（监管部门有特殊要求的除外），并递交申请材料。 如在该时间节点前无法完成整改的，机构需向注册地所在市人民政府金融监管部门报送书面原因说明及整改计划，经注册地所在市人民政府金融监管部门同意后，在要求的时间内完成整改并递交申请材料。 第十四条 在本实施细则发布前，已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构，在申请备案登记时，除需要向注册地所在市人民政府金融监管部门提交本指引第八条所列备案登记材料外，还应当提交机构经营总体情况、产品信息以及违法违规整改情况说明等，具体包括但不限于以下材料： （一）银行资金存管合同或框架协议（如有）； （二）待偿余额前三大借款人尽职调查报告（如多次借款，提供最新一期）； （三）最新一期平台待偿余额前十大借款人名单及待偿金额（列表）； （四）出借人和借款人的用户画像； （五）信息安全测评认证机构安全测评报告； （六）人行征信系统信用报告； （七）第三方征信等机构专项评估报告； （八）上年度审计报告和最近一期（三个月内）专项审计报告（包括但不限于标的成交量、标的种类、标的成交金额