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基金基础知识讲座 中山证券深圳深南大道营业部 2008年8月21日 主要内容提要： 1.基金与其他金融工具的区别 2.基金的分类与风险收益特征 3.决定基金业绩的主要因素 4.基金投资策略 （一）基金的定义  证券投资基金（以下简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式. （二）基金与其他金融工具的区别 1、基金与股票、债券的区别。 2、基金与银行储蓄存款的区别 （三）基金的分类与风险收益特征 1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。[单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数、累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额] 开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金特指传统的开放式基金,不包括ETF、LOF等新型开放式基金。 封闭式基金与开放式基金的主要区别如表3所示: 2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 根据中国证监会对基金类别的分类标准,6