银行保险小型理财沙龙产说会操作手册.docxVIP

银 代 操 小 作 型 手 理 册 财 沙 龙 1 目录 一、理财沙龙推动的背景 二、理财沙龙的操作 三、常见问题及解答 四、注意事项 五、附件 2 银代小型理财沙龙操作手册 一、理财沙龙推动的背景 随着银行保险市场竞争主体的增加、竞争日趋激烈、营销手段愈 加多元化。谁能率先出击，找到新的销售模式，谁就能在竞争中突围 而出，占领先机，获得竞争优势。 在非驻点销售的模式下，如何才能更好地稳固新华的地位、提升 竞争优势、促进与网点关系的深化？组织小型的理财沙龙无疑是一种 有效的尝试。在这种以网点为单位的理财沙龙模式中，充分体现了银 行与保险公司二者资源共享、优势互补的特色：银行提供客户资源、 保险公司发挥其强大的客户营销功能。 与支行级大型产说会相比，小型的理财沙龙具有“规模小”、“品 质好”、“投产比高”等特点。首先，理财沙龙大多以客户答谢会或专 题沙龙的形式出现，每场人数较少，平均为十人左右，一般适合以营 业部为单位进行，对人员、费用、物资等要求不高，可操作性强；其 次，理财沙龙是由专职讲师进行，以理念引导为主的销售方式，其对 产品的介绍非常规范，因此从实际情况看，由沙龙产生的业务品质较 好，撤保率低，投诉少；最后，因其主要以网点为单位进行，公司的 投入较少，主要集中在礼品、食品上，故投入产出比较好，若不计签 单礼品，公司平均每场的投入仅为 300-400 元左右。 理财沙龙的举