金融监管体制分论文 .docVIP

金融监管体制分析论文 　　一、银证统一的分业监管体制 　　瑞士金融监管体制实行的是瑞士银行和证券由瑞士联邦银行业委员会统一监管，瑞士私营保险业由瑞士联邦私营保险业监督局监管的分业监管体制。其中FBC又实行两级监管体系，既监管活动在FBC与授权的外部审计公司之间的监管职责的分工。 　　在瑞士，除了最主要的FBC和FOPI，金融市场的监管职责还由很多监管机构承担。 　　监管机构框架 　　1．联邦银行委员会。组织结构：FBC由7至11名成员组成，由联邦委员会选举产生。FBC在行政上隶属于瑞士联邦财政部，但独立于联邦委员会的指示。FBC基于其独立性对金融部门的各个部分的监管拥有绝对权威。监管活动：瑞士的银证监管是采取两级监管体系，银证监管是基于作为国家监督机关的FBC和一些得到授权的审计公司之间的任务分工。在这两层监管体系下，FBC委托授权的审计公司进行现场审查，而自己保留负责全面监督和执法措施的权利。FBC只有在非常罕见的情况下才进行直接现场确认审查。由于大银行集团在瑞士金融体系起着非常重要的作用，所以FBC需要自己亲自对瑞士两大银行—瑞士联合银行和瑞士信贷银行实施直接监管。同时，为确保监管体系的活力，FBC对授权的审计公司开展质量控制和检查，有时FBC会直接监察审计公司对银行或证券交易商的审计程序。运行费用：为了维持运作，FBC每年向受其监管的机构征收监管费。监管费的多少是比照FBC