信用证案例分析.ppt

Copyright@2005 Cheng Jun 信用证案例分析 程 军 中国银行总行国际结算部总监 ICC CHINA 信用证专家组成员 2006年2月25日 上海 KEY ISSUE ONE LC FRAUD 1、UCP中没有信用证欺诈的规定。 2、UCP中也没有规定信用证欺诈的救济。 3、寻求司法救济—信用证欺诈例外原则。 1）什么是信用证欺诈—信用证欺诈的认定标准问题。 2）信用证欺诈例外的例外问题。 LC FRAUD 信用证欺诈例外原则 是指在肯定信用证独立性原则的前提下，允许银行在存在信用证欺诈的情况下，不予兑付，法院亦可以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止。 三个理论基础 欺诈使一切变得无效（fraus omnia corrumpit) 诚实信用原则 公共秩序保留原则 LC FRAUD 信用证欺诈认定的标准 1、美国的标准 A) Pre-UCC Position B) Prior UCC Article 5 Position C) Revised UCC Article 5 Position LC FRAUD A) Pre-UCC Position The Sztejn Case (1941年里程碑式的判例：Sztejn v. J. Henry Schroder Banking Corp(31 N.Y.S.2d 631) ) Intent