核心系统方案总体介绍.pptVIP

管理数据 客户信息 文档资料 抵押物数据 贷款合同 贷款条款 贷款系统－ 合同结构 * 贷款系统－系统示意图 * 现金流显示 Due on 05/01/YY 06/30/YY 06/30YY 09/30/YY 09/30/YY 12/31/YY 12/31/YY 03/31/YY+1 03/31/YY+1 06/30/YY+1 06/30/YY+1 09/30/YY+1 09/30/YY+1 … Amount 100000.00 1 166.67 1 333.33 1 726.67 2 000.00 1 691.67 2 000.00 1 656.67 2 000.00 1 621.67 2 000.00 1 551.67 2 000.00 … Currency RMB RMB RMB RMB RMB RMB RMB RMB RMB RMB RMB RMB RMB Description Plan/Act Recd P P P P P P P P P P P P P … FType 0001 0110 0120 0110 0120 0110 0120 0110 0120 0110 0120 0110 0120 … Disb. Credit Int. Receivable Repay. ReceivablesInt. Receivable Repay. Receivables Int. Receivable Repay. Receivables Int. Receivable Repay. Receivables Int. Receivable Repay. Receivables Int. Receivable Repay. Receivables … 根据贷款条件自动生成未来的现金流 * 日程 * 客户信息功能介绍 存款业务及功能介绍 贷款业务及功能介绍 总账功能介绍 核心系统应用架构 介绍 独立总帐架构 管理会计 总帐 内部帐务处理 费用 固定资产 薪资 采购 盈利分析 风险管理 预算管理 其他 中间业务系统 核心业务系统 国际结算系统 信用卡系统 其他系统 应收应付 会计核算 资产负债管理 独立总帐优势: 减轻核心系统的运行压力，提高系统响应，节省日终处理时间 快速适应业务需求变化:如并购、组织结构调整、新业务研发、外部监管要求等 支持未来财务管理功能扩展 系统更安全稳定 如：财务外围接口系统调整 * 总账过帐功能 应付和应收账款的过账 利息，费用，收入和支出的过账 利息和费用的计提/摊销 帐户的资产负债净额管理 * 总账日终过账流程 关闭过账日期 利息和费用的 应计/递延 资产负债表准备 总帐过帐 不允许当天再有过帐 确定计提/摊销的利息和费用金额 生成总帐记账凭证 总账过帐 总帐过帐中每个步骤的结果被记录在数据日志的相关报告内。 生成复式记帐记录 确定余额头寸(例如资产、负债的余额状态变化) * 核对机制 分户账借贷余额核对 总账借贷发生额核对 核心与分户核对 总分借贷余额核对 总账借贷余额核对 分户账与登记簿核对 核心与总账核对 账务核对机制 多维弹性总账设置。通过弹性账号和属性的灵活组合满足多视角管理信息需要，从单一的会计核算延伸到全方位的决策支持。 通过网状结构实现灵活组合，满足多视角管理信息需要 贷款 短期 中期 。。。。。。 正常 贷款 逾期 贷款 非应计 贷款 单位 个人 房地产 汽车 住房 汽车 单位 个人 住房 汽车 传统树状结构 预算管理 网状立体化 的总账结构 披露报告、法定报表 内部报告 币种 核算主体 机构 管理信息维度 产品 业务 客户 会计核算维度 。。。。。。 生成多维度监管报告 Page * 总账批处理任务 批处理功能名称 功能说明 过总账 以当日流水档的记账分录作为数据来源，更新总账登记簿 登记明细账历史 将当日内部账户发生明细登记入内部户历史登记簿 总分平衡检查 包括总分核对，分户整体平衡检查，总账整体平衡检查，分户自身纵向检查，总账自身纵向检查 记账凭证生成 生成批量记账凭证及联机账务交易未出记账凭证 会计报表生成 主要包括业务状况表、资产负债表、损益表等 日终清算处理 以当日交易实时生成的清算过渡科目数据作为来源，将其进行汇总轧差记账 重估外汇买卖损益 将各种外币的外汇买卖、结售账户余额，按汇率折算后与本位币余额比较，所得差额即为本月外汇买卖损益，记相应的收入或支出户 内部账结息 对结息类的内部账做结息处理并清空积数，支持分段计息。利息入账采取双边自动记账机制，即结息日后，系统批量时自动记入在开户行开立的清算备付金账