第8章 商业银行现金等资产与流动性的管理.pptVIP

第八章 商业银行现金资产与流动性的管理 第一节 商业银行现金资产概述 第二节 现金资产的管理 第三节 银行流动性的管理 第一节 商业银行现金资产概述 一、商业银行现金资产的构成 二、商业银行现金资产的作用 三、商业银行现金资产的特点 一、商业银行现金资产的构成 商业银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产 库存现金 存放中央银行款项 存放同业及其他金融机构款项 库存现金 商业银行保存在金库中的现钞和硬币 作用: 银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支 经营原则: 保持适度的规模 存放中央银行款项 商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金 法定存款准备金 : 商业银行以其存款总额为基础，按照中央银行规定的法定比率（称为存款准备金率），向中央银行缴存的存款准备金 超额准备金 : 商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的那部分存款 存放同业及其他金融机构款项 商业银行存放在其他银行和金融机构的存款 目的 : 在同业之间开展代理业务和结算收付 二、商业银行现金资产的作用 满足客户提现的需要 满足管理部门对法定存款准备金的要求 满足支付结算的需要 满足支付同业手续费的需要 三、商业银行现金资产的特点 频繁性 波动性 强制性 矛盾性 第二节 现金资产的管理 一、现金资产的管理原则 二、库存现金的管理 三、存款准备金的管理 四、存放同业款项的