第4章商业银行现棉金资产管理.pptVIP

第四章 商业银行现金资产管理 商业银行现金资产管理的目的和原则 存款准备金的管理 商业银行的现金资产与流动性需求 银行流动性需求的预测 流动性需求与来源的协调管理 第四章 商业银行现金资产管理 本章学习目标 了解现金资产的构成、现金资产管理的目的和原则 了解现金资产与流动性需求 理解商业银行流动性需求与供给的影响因素 掌握流动性需求的预测方法和流动性需求与供给的协调 管理方法。 重点：现金资产的构成、头寸的概念、流动性需求的预测、流动性管理的方法 难点：流动性需求的预测 第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则 浦东发展银行(2010-12-31)财务报告——考察资产项目 /chpage/c420/ 几个思考题？ 现金资产包括哪些？占总资产的比率是多少？(18.38%) 商业银行为什么要持有现金资产？ 商业银行为什么面临重大的流动性问题？ 资产、负债的到期日不匹配、存贷款客户对利率的敏感度、维护公众对银行的信心 一、 现金资产的构成 （一）现金资产的含义 1、狭义的现金资产：银行库存现金 2、广义的现金资产：现金和准现金 （二）现金资产的构成 　　 1、库存现金 　　 2、托收中的现金 　　 3、在中央银行的存款 　　 4、存放同业存款 二、现金资产管理的目的 （一）确保银行流