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金融监管政策动态 总第 期 104 46 金融监管政策动态 国际监管组织 1. 国际证监会组织公布关于证券化激励一致性相关建议执行情况的报告 2015 年9 月，国际证监会组织 (IOSCO) 公布了关于证券化激励一致性的相关建议执行 情况的同业评审最终报告。该报告对25 个司法管辖区在法制建设、规章建设和其他与证券化 激励一致性的相关政策的执行情况进行了评审。该报告是对G20 领导人在2013 年9 月对国 际证监会组织提出相关要求的回应，即对证券化激励一致性的相关政策的执行情况进行同业 审查，包括风险自留等。国际证监会组织在2012 年 11 月公布了激励一致性的相关意见 （the Incentive Alignment Recommendations ），并成为证券化的国际发展规则(the Global Developments in Securitization Regulations) 的组成部分。 2. 国际证监会组织公布关于跨国监管规制的报告 2015 年9 月，国际证监会组织 （IOSCO ）发布了其专项小组对跨境监管规则的最终报告。 根据国际监管部门在证券市场的国际化过程中建立和执行跨境监管规则的经验，目前主要面临 的困难是既需要保障国内监管的有效性，又不能对跨境提供金融服务和产品进行过度的限制。 2013 年6 月，国际证监会组织成立了专项小组以协助政策制定者和监管部门解决问题，并深 入研究跨国监管规则的相关事项。该报告表明了跨国监管规则的制定正朝着解决监管重叠、监 管空白和监管矛盾等问题的方向前进。 2015 年第10 期 105 各国（地区）监管当局 3. 美国货币监理署公布2016 财政年度的银行监管实施计划 2015 年9 月，美国货币监理署 （OCC ）公布了2016 财政年度的银行监管实施计划。该计 划为制定各个银行发展的监管策略和政策提供了基础。美国货币监理署的工作人员用该计划来 指导他们监管过程中的优先顺序、具体计划和资源分配。该计划明确了监管重点，包括大型银 行监管、中型及社区银行监管、货币监理署的国家风险委员会以及国家银行首席审查员办公 室的监管优先顺序。2016 财政年度的监管策略将重点关注以下几点：商业模型和战略的变化、 合规性、信用风险和承销贷款、网络安全和弹性计划、利率风险等。 4. 美国商品期货交易委员会批准了补充持仓限额制度的立法方向 2015 年9 月，美国商品期货交易委员会 （the U.S. Commodity Futures Trading Commission ） 批准就关于期货期权合约的加总政策的补充意见公开征求意见。该意见是针对2013 年 11 月的 提议，即对委员会规则第150 条中关于期权和期货合约的持仓限额管理机制进行修订。委员会 提议，对持仓限额有28 个豁免条款，并且农业类大宗商品期货和期权合约以及货物类大宗商 品的互换协议在经济价值上与合约规定的相等。如果委员会最终通过该提议，那么在加总计算 敞口限额时，该提议的观点将同样适用于这些期货、期权和互换合约。关于此事的投票活动正 在逐一进行，规则制定的补充通知将在联邦注册发表45 天后向公众开放征求意见。 5. 联邦金融机构检查委员会发布社区银行规范合理化报告要求的倡议 2015 年9 月，联邦金融机构检查委员会将社区银行合理化简明化监管报告的要求细化用 以减轻他们的报告负担。这一社区银行负担减轻的倡议与之前联邦金融机构检查委员会收到的 部分监管评述反馈的目标是一致的，这一监管评述是根据 1996 年减轻经济增长与监管文书工 金融监管政策动态 总第 期 106 46 作法案进行的。每个季度，银行和储蓄机构提交状况和收入综合报告 （简称报告），报告包括