融资融券业务课无声堂-客户交易篇.pptVIP

融资融券业务课堂 －客户交易篇 (本资料仅供培训使用，最终规则以公司正式下发制度为准） 目 录 业务申请流程 融资融券交易 交易注意事项 一般投资策略 组合投资策略 一、资质条件 年满十八周岁有完全民事行为能力的自然人，具有合法的证券投资资格； 机构客户必须是经合法登记的法人，具有合法的证券投资资格； 客户在以往交易中无重大违约事项，信誉良好； 未与其他证券公司签订融资融券业务合同； 客户账户为规范账户且交易结算资金已经纳入第三方存管; 客户在我司开立交易账户满6个月以上，从事证券交易满6个月以上； 客户证券资产总值需在50万元以上； 客户具备较丰富的证券投资经验,较强的融资融券交易能力、盈利能力和风险承受能力。 客户本人必须到营业部现场。 二、客户禁入条件 具有下列情形的客户不得申请融资融券业务： 利用他人名义或违规使用他人证券账户者； 发现重大违规记录者； 市场禁止或限制进入者； 本公司的股东、关联人； 未按规定提供真实材料者； 信用交易系统、普通交易系统、登记结算公司系统中关键资料比对不一致者等； 禁止信用交易黑名单客户； 证券公司的从业人员、现役军人、持军人证和武警证的人民武装警察等法律法规禁止开立信用账户的个人、机构； 三、投资者教育及适当性测试 1、客户到公司开展融资融券业务的营业部领取融资融券投资者教育光盘、融资融券投资者教育手册等资料； 2、客户参加公司、营业部定期或不定期安排的融资融券业务投资者教育课程，授课内容包括不限于融资融券法律法规、业务风险、业务规则、业务合同等内容的讲解与答疑; 3、客户接受营业部工作人员面对面业务讲解； 4、客户参加营业部业务知识测试； 5、客户参加风险承受能力调查； 6、测试通过的客户, 在《投资者教育签字页》签字确认。 四、客户业务申请 客户亲至公司开展融资融券业务的证券营业部柜台办理融资融券业务申请。 客户填写《融资融券业务申请表》。 营业部根据公司统一制定的选择客户的具体标准，进行客户准入审核。营业部发现客户有公司融资融券业务客户禁入条件之一的，会拒绝客户的融资融券业务申请。 五、需个人客户提交的申请材料 六、 需机构客户提交的申请材料 六、 需机构客户提交的征信材料 七、客户签订合同及风险揭示书 八、客户签订合同的注意事项 九、客户提出授信额度申请 客户填写授信额度申请材料； 营业部初审； 公司总部审批； 客户到营业部签字确认授信额度； 客户提出开立信用账户申请 十、信用等级调整 十一、客户申请开立信用证券账户 十二、开立信用资金账户和信用资金台账 一、担保物划转 二、融资买入流程 三、客户融资买入交易流程 四、融券卖出流程 五、客户融券卖出交易流程 六、债务了结 七、客户业务指令 八、持续关注维持担保比例 九、维持担保比例的有关提示 维持担保比例≥300%：可以转出担保物； 客户可以将部分担保物转出信用账户，但需确保转出后的维持担保比例不低于300%（系统自动控制）。 300% ＞维持担保比例≥150%：正常交易； 客户可以进行融资融券交易 不得将担保物转出信用账户。 150% ＞维持担保比例≥ 130% ：通知追保、交易限制 通知客户补充担保物； 客户可以追加担保物或主动了结债务 禁止开新仓；禁止普通买入。 130% ＞维持担保比例：通知追保、交易限制、平仓 通知客户在2个交易日内，追加担保物或者平仓； 禁止开新仓；禁止普通买入 2个交易日后，未达到150%，强制平仓； 十、权益处理 十一、余券权益处理 十二、特殊情况下担保物处理 十三、信息公告 十四、关注联系方式 十五、通知送达 十六、融资融券涉及的费用 一、额度及期限 二、限售股和董监高 三、强制平仓的风险 四、需注意的交易规则 投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。 融券期间，投资者通过其所有或控制的证券账户持有与融券卖出标的相同证券的，卖出该证券的价格应遵守前款规定，但超出融券数量的部分除外。 客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报，证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所； 融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。 客户卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的标的证券所得价款，应当优先偿还其融资欠款；未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得它用。 投资者融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超出其保证金可用余额； 投资者在交易所从事融资融券交易，融资融券期限