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金融机构资金运用结构变化趋势表 五、资金头寸的预测与调度 超额准备金 影响因素：存款、贷款的变动和其它因素 调节：流动性的调节 * 商业银行资产业务 资产种类 现金资产 贷款 投资 拆借与回购 其他资产 银行资产与工商企业不同 现金存量高 资产绝大部分是金融债权 房地产、设备等固定资产相对较少 100% 100% 100.00% 100% 100.00% 100% 100.00% 100% 资金运用总计 0.34% 0.29% 0.26% 0.39% 0.43% 国际金融机构资产 1.07% 0.86% 1.28% 财政借款 15.16% 23.58% 20.08% 15.47% 12.62% 11.63% 10.72% 12.00% 外汇占款 0.11% 0.11% 0.13% 0.15% 0.18% 0.17% 0.01% 0.01% 金银占款 13.04% 11.57% 11.81% 13.43% 14.56% 15.05% 14.74% 10.15% 证券投资 71.12% 64.46% 67.72% 70.57% 71.35% 73.15% 74.53% 76.06% 各项贷款 平均比重 2005年 2004年 2003年 2002年 2001年 2000年 1999年 构成项 数据整理：国研网数据中心 资料来源：中国人民银行金融机构信贷收支表（1999～2005）