2018.8.22 股票质押业务征信授信操作流程.pdfVIP

股票质押业务征信授信操作流程 2018.4.3 股票质押业务征信授信流程 股票质押业务项目审批通过后， 营业部在CIF3系统中发起 营业部为参与股票质押客户开立 分公司发起OA流程 【股票质押资金管理账户】 (其他信用类审批流程） 【股票质押回购业务申请】 营业部在CIF3系统中发起 营业部在CIF3系统中发起 营业部在CIF3系统发起 【质押回购初始交易】 【质押回购合同录入】 【质押回购交易额度申请】 开立股票质押资金管理账户 1.为参与股票质押业务的客户新开一个 【股票质押资金管理账户】，菜单通过CIF3 【交易管 理-质押回购-股票质押资金管理账户开户】操作（主资金账户的银行卡与管理账户的银行卡不 能为同一家银行，且在做交易前三方存管必须办理成功，不能为预指定状态）； 1 2.如果是新客户办理质押业务，提示客户带二张不同银行的银行卡； 3.非首次参与股票质押的客户再次进行交易前，各分支机构也应为客户开立 【股票质押管理 账户】，且此管理账户对应的银行不能为之前在我公司已经办理三方存管的银行，若要使用以 前的银行卡须解除原三方存管关系。 OA流程中应上传的资料（分公司相关人员上传） 由分公司相关人员发起OA流程（其他信用类业务申报审批流程），流程的标题及附件名应为： 12位客户号+客户姓名+股票质押式 回购交易业务征信授信审批，流程中上传的资料附件应设立三个文件夹，文件夹中的资料应编号，注明资料名称，然后做成压缩文 件进行上传，资料明细如下： 自然人融资人需提供的资料（文件夹名） 序号 资料名称 1 本人有效证件 2 中国人民银行征信报告（三个月内） 3 工作收入证明（适合在职） 4 在其他金融机构的金融资产证明（金融机构盖章有效）（选择性提供） 5 非金融类资产证明（如房产等）（选择性提供） 6 （已婚融资者）婚姻状况证明、配偶身份证件、配偶声明与承诺书（融资人配偶签字及现场签字照） 自然人融资人需签字资料（文件夹名） 序号 资料名称 1 信用业务资质评级表（个人） 2 适当性匹配意见及投资者确认书 总部/营业部需协助提供资料（文件夹名） 2 序号 资料名称