金融法通论强力第一章参考 答案.doc

PAGE \* MERGEFORMAT 5 金融法总论 参考答案 一、填空题 1．信贷融通、证券融通。 2．期限性、流动性、收益性和风险性 3．货币流通和资金信用 4．金融组织 5．现货市场和期货市场。 二、单项选择题 1．C 2．B 3．A 4．B 5．A 三、多项选择题 1．ABCD 2．ABD 3．BC 4．ABCD 5．AC 四、不定项选择题 1．AB 2．ABC 3．BC 4．D 5．B 五、名词解释 1．广义的金融是指货币资金流通体系，是指全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使用和管理活动的总和，可以分为资金的财政融通和信用融通两种。 2．金融市场有广狭两义之分，广义的金融市场是资金融通的场所，是由金融资产交易而形成的资金供求关系的总和。狭义的金融市场，则特指货币、证券、外汇和黄金买卖的场所。 3．金融工具，又称为信用工具，是指在金融市场中可交易的金融资产。 4．金融调控关系是指国家及其授权的金融主管机关，包括中央银行和政策性银行，以稳定币值、促进经济增长为目的，对有关金融变量实施调节和控制而产生的关系。 5．金融法是调整金融关系的法律规范的总称。具体说，就是调整货币流通和资金信用活动中所发生的各种社会关系的法律规范的总称。金融法有广义和狭义之分，广义的金融法不仅包括金融法律还包括金融行政法规、金融部门规章和金融司法解释；而狭义的金融法则仅指国家最高权力机关制定的金融法律。 六、判断正误 1．错 2．错 3．错 4．错 5．对 七、简答题 1．所谓金融，按字面意思解释，就是资金的融通。金融是商品经济的产物，是现代经济的核心。广义的金融是指货币资金流通体系，是指全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使用和管理活动的总和，可以分为资金的财政融通和信用融通两种。狭义的金融仅指资金的信用融通活动。三种金融形态：第一，以有无资金融通中介为标准，有“直接金融”与“间接金融”之分。第二，以金融资产交易方式为标准，有信贷融通和证券融通之分。第三，以筹资主体的资产形成来看，有债务融资和股本融资之分。 2．金融市场一般应具备市场主体、交易对象、交易工具及交易价格四个要素。市场主体是指金融交易及其相关活动的参加者，包括交易主体、中介主体和监管主体。金融市场的交易对象是货币资金。金融交易工具即用以实现货币资金转移的具体载体，通常表现为筹资者或金融机构发行的各类信用工具，如股票、债券、票据等。金融市场的“交易价格”就是利率。 3．金融法的调整对象是金融关系，即在货币流通和资金信用活动中各主体之间发生的社会关系。金融关系以其发生的领域分为金融市场交易关系和金融调控监管关系。具体说来，金融市场交易关系是指在金融市场上各主体之间的间接金融关系、直接金融关系和金融中介服务关系，金融调控监管关系是指国家金融主管机关与各类金融机构、非金融机构和自然人之间的金融调控和金融监管关系。 4．就世界范围来看，金融体制的主要类型包括：（1）以中央银行为核心的金融体制，是指在银行业、证券业、信托业、保险业等行业和货币市场、资本市场、保险市场组成的金融体系中，中央银行为一国金融体系的调控中心，制定和执行货币政策、调控金融业和金融市场，并辅之以一定程度的金融监管职能。（2）高度单一、集中的金融体制，这种金融体制是单一计划经济国家所采用的体制模式。其基本特点是金融机构单一，全国只有一个主要的国家银行，它既是中央银行，负责宏观调控，又是商业银行，具体办理存款、贷款和结算业务；既负责货币发行，控制货币供应量，又要满足经济发展对资金的需求。（3）不设中央银行的金融体制，这种体制的基本特点是金融形态由众多的金融机构和金融市场构成，但不设中央银行。货币发行由单设的行政机构或由政府指定某几家商业银行为货币发行银行，获准有权发行货币。 5．金融法的基本原则，是指集中体现金融法的本质和基本精神，主导整个金融法体系，为金融法调整金融关系所应遵循的根本准则，也就是金融立法、执法和司法所应遵守的根本准则。在我国，现阶段金融法应坚持以下基本原则：（1） 在稳定币值的前提下，促进经济发展的原则。（2） 保护投资者利益的原则。（3）规范金融行为，维护金融稳定的原则。（4）分业经营、分业管理的原则。 八、论述题 1．（1）金融是国民经济运行的核心。在商品经济条件下，生产、分配、交换和消费的，任一环节，都是以货币资金为中介和载体的。不仅如此，在现代市场经济条件下，货币资金在经济运行中还具有第一推动力和持续推动力的作用，货币资金运动导向物质资源运动，货币资金的筹集、融通和使用的方向、规模、速度决定着社会资源的合理配置，从而引导着国民经济良性循环和发展。（2）金融是国民经济宏观调控的核心手段。现代市场经济是国家施以宏观调控的经济。国家