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贵州长征天成控股股份有限公司 非公开发行股票 募集资金运用的可行性分析报告 （修订稿） 基于移动互联的小微金融服务平台 建设项目 贵州长征天成控股股份有限公司 二〇一六年二月   1 一、本次募集资金投资项目概况 贵州长征天成控股股份有限公司 （以下简称“天成控股”、“公司”或“本公司” ） 本次非公开发行募集资金总额不超过人民币 368,000 万元（含），扣除发行费用 后拟全部用于基于移动互联的小微金融服务平台建设项目。 基于移动互联的小微金融服务平台旨在服务于全国近 5500 万小微商户及顾 客，解决小微“收款难” 、“ 申请难” 、“结算难” 、“取款难” 、“服务难”及“融资难” 的金融生存状态。通过铺设移动互联智能终端、构建金融服务平台，为小微商户 提供成熟的服务类解决方案，并全面解决小额贷款（天成商贷宝）、小微理财（天 成日日盈）等多种金融需求。同时，通过构建的智能终端网络，利用基于移动互 联的智能终端在小微商户中的高普及度，提供满足各种金融服务场景的移动智能 终端设备，公司将打造综合一体化的小微金融服务平台，可以为小微商户的客户 提供日常缴费（水、电、燃气等）以及个人金融服务（转账、还款、小额取款）， 提高小微商户的工作效率和经营收入。通过平台获取到小微商户的流水信息、个 人客户的缴费信息、消费习惯等数据资产后，经过大数据的科学分析，能够实现 风险定价和控制，为银行、券商、基金、信托及其他互联网金融服务公司找到客 户，为小微在未来提供小额贷款和理财等金融服务提供征信依据和实施基础。 自2013 年底公司正式涉足金融支付领域起，经过近两年的精心打造，公司 已在技术方面构建完成了小微支付平台和增值业务管理平台，并于 2015 年在贵 州省正式上线试运营，目前日均处理资金近 2 个亿。在市场方面，目前公司已经 与贵州省遵义市、山西省临汾市、河北省保定市、云南省保山市、广西省贺州市、 山东省莱芜市等6 个城市签订了智慧城市战略合作协议，以这6 个城市为中心将 小微金融服务辐射全省，乃至全国，为小微金融服务业务推广奠定了坚实的基础。 目前，小微商户和中低收入人群身处金融抑制的环境，具有强烈的互联网支 付和投融资需求，但由于目前金融环境和已有产品的局限，众多的互联网金融服 务还无法实现。因此公司计划本次募集资金主要用于在未来 5 年重点推广小微商 户移动智能终端，铺设城市中心及乡镇行政村小微商户终端 300 万台，对现有金 融服务平台进行扩容及升级，构建基于移动互联的小微金融服务平台。通过新平 台的建立，创新小微支付渠道，深度丰富和完善小微金融服务业态，为小微商户 及顾客提供良好的金融服务体验，最终改善我国小微金融的生态环境。   2 二、本次发行募集资金使用计划 公司本次非公开发行募集资金总额不超过人民币 368,000 万元（含），扣除 发行费用后全部用于如下项目： 单位：人民币万元 序号 项目名称 项目总投资 拟投入募集资金 1 基于移动互联的小微金融服务平台建设项目 488,000 368,000 合计 488,000 368,000 本次实际募集资金与项目总投资额间的资金缺口由公司自筹解决。在本次发 行募集资金到位之前，公司可根据募集资金投资项目实施进度的实际情况以自筹 资金先行投入，并在募集资金到位后，按照相关法规规定的程序以募集资金置换 自筹资金。公司募集资金不足上述项目拟投入募集资金额部分由公司自筹解决。 公司董事会可根据实际情况，对上述项目的募集资金投入金额进行适当调整。