私人银行全球财富管理制度综合规划方案案例.doc

PAGE PAGE 14 私人银行全球财富管理 综合规划方案 敬呈： 王先生 交通银行私人银行中心  目 录 RD TOC 第一部分 基本声明 PAGEREF _Toc344105830 \h 2 第二部分 背景分析 PAGEREF _Toc344105831 \h 3 （一） 背景介绍 PAGEREF _Toc344105832 \h 3 （二）财务数据 PAGEREF _Toc344105833 \h 3 资产负债表 PAGEREF _Toc344105834 \h 3 家庭现金流量表 PAGEREF _Toc344105835 \h 4 （三）财务分析 PAGEREF _Toc344105836 \h 4 （四）风险属性测评和财富目标的设定 PAGEREF _Toc344105837 \h 5 风险属性测评 PAGEREF _Toc344105838 \h 6 财富目标的设定 PAGEREF _Toc344105839 \h 。 约束条件 PAGEREF _Toc344105840 \h 6 第三部分 财富规划方案 PAGEREF _Toc344105841 \h 6 （一）增富方案：资产稳定增长 PAGEREF _Toc344105842 \h 6 宏观经济分析 PAGEREF _Toc344105843 \h 6 原有资产组合 PAGEREF _Toc344105844 \h 7 组合调整建议 PAGEREF _Toc344105845 \h 8 调整后的资产组合 PAGEREF _Toc344105846 \h 8 （二）保富方案：保障财富安全 PAGEREF _Toc344105847 \h 10 财富目标风险隔离 PAGEREF _Toc344105848 \h 10 企业风险隔离 PAGEREF _Toc344105849 \h 11 （三）用富方案：乐享品质生活 PAGEREF _Toc344105850 \h 13 留学费用比较 PAGEREF _Toc344105851 \h 13 留学方式的选择 PAGEREF _Toc344105852 \h 13 移民计划比较 PAGEREF _Toc344105853 \h 14 我行提供的香港投资移民综合金融服务内容 PAGEREF _Toc344105854 \h 15 （四）创富方案：企业快速扩张 PAGEREF _Toc344105855 \h 16 企业模式比较 PAGEREF _Toc344105856 \h 16 加盟连锁便利店 PAGEREF _Toc344105857 \h 17 企业信贷融资方案 PAGEREF _Toc344105858 \h 17 引入风险投资的方案 PAGEREF _Toc344105859 \h 17 第四部分 风险告知及财富规划持续服务 PAGEREF _Toc344105860 \h 18 （一）风险告知 PAGEREF _Toc344105861 \h 18 （二）财富规划持续服务 PAGEREF _Toc344105862 \h 18 附件： PAGEREF _Toc344105863 \h 20 第一部分 基本声明 尊敬的王先生 非常荣幸有机会为您提供全方位的财富管理规划服务，请参阅以下声明： 1.本财富管理规划方案是用来帮助您明确财富管理规划目标，对家庭及企业的资产规划进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 本财富管理规划方案是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理估计，综合考虑您家庭与企业的资产负债状况、收支情况、财富目标、风险承受能力而制定的。 本财富管理规划方案作出的所有分析都是基于您当前的家庭及企业状况、未来目标以及对一些金融参数的假设，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或企业经营重大变化等。 专业胜任说明：交通银行客户经理作此份财富管理规划方案，其经验背景介绍如下： 1) 学历背景：本科 2) 专业认证：国际金融理财师CFP 3) 工作经验：12年金融从业经验，8年财富管理工作经验 4) 专长：财富管理规划设计 保密条款：本规划方案将由私人银行顾问直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的私人银行顾问与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。 6.应揭露事项 1) 本规划方案收取报酬的方式或各项报酬的来源：如顾问契约。 2) 推介专业人士时，该专业人士与客户经理的关系：相互独立，如顾问契约。 3) 所推荐产品与私人银行顾问个人投资是否有利