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财务总监的工作体会 在erp沙盘比赛中财务管理关系整个公司的正常运行 和赢利状况。它并不是一项单一的记帐、做报表以及在资 金缺少时去银行贷款的工作。财务管理要针对公司长期的 发展战略和目前状况，要从整体上做好长期财务的管理规 划，而且在情况随时变化的操作中要综合考虑方方面面的 因素。今天我想谈谈我做财务总监的一些心得体会。 大家都知道资金是企业流动性最强的资产，也是控制 风险最大的资产。为了满足企业运营和发展有足够的资金， 公司决定要在什么时候贷款，贷什么样的款，贷多少款； 资本要如何运营才能提高企业的经济效益；资金要如何安 排，才能提高现金的利用率、资产负债率、生产规模、所 有者权益等等。下面分点阐述一下： 1、 详细的现金流量预算对企业的发展起着至关重要的 作用，而比赛中预算的时间经常不够用，因此做好准备活 动十分必要，比赛过程中，根据每年的实际情况进行调整。 2、 在经营的初期，如果资金的流通出现了问题，一般 采取能借短期贷款而不借长期贷款，这样足见预算的重要 性。个人建议不要太在乎太注重利息的支出，虽然它会影 响企业当年的利润，但只要这部分资金能够得到充分利用, 支出点利息不算什么，反之则会为公司创造更大的利润。 3、现金的预算必须精确到每项费用的支出，并且熟悉 经营的每一个步骤将会给公司带来的现金流入与流出，也 就是明确每项支出与收入发生的环节，避免贴现情况的发 生，做到贴现为0,但是如果在市场前景十分乐观的前提下 遇到缺少lm—4 m不够生产线建成的情况下根据情况也可以 考虑贴现。 4、 只对公司的现金流量进行预算是不够的。在获得订 单后，应将本年度的利润表同步计算出来，进行适度的费 用控制，并进一步调整决策，以求获得最大净利，并与所 有者权益相联系，进行下一年度的财政预算。 5、 由于比赛的输赢不仅仅在于自身公司的经营状况， 还在于我们的对手，因此在比赛的过程中分析对手的经营 状况也十分必要，至少应该清楚了解竞争对手当年的订货 总额、盈利状况及所有者权益等基本数据，以便进行比较、 分析。 6、 团队协作与沟通方面每个策略的制定都是需要各个 成员的积极沟通和配合，ceo在这当中起协调和统筹作用。 每个策略的执行需要每个部门的有机衔接，在任何一个环 节上都必须保持信息的畅通。建议每位成员都不仅仅对自 己的部业务精通，而且对企业的其它部门业务也要熟练掌 握。2?生产线投资和产品研发的完成时间要一致，这样可 以避免生产线闲置，同时提高了资金的有效运转率。 由于当年投入使用的生产线不提折旧，所以在上生 产线时也要注意这个问题。 做好市场预测，要根据市场的需求决定资金的投入 方向，有效的占用市场 规划要做细致，一定要做到每个季度。 在每年年初拿到订单后，财务总监应根据实际毛利 快速算出今年现金状况和所有者权益，并及时报告给ceo 并具体情况做好战略部署 在比赛中一定要冷静，遇到大的变化时一定不能急 噪，以平静的心态处理问题，比赛中出了问题不要推卸责 任，要保持团结。 最后我把我的心得体会用下面几句话概括：事前计划、 事中控制、事后反馈，争取使每一笔资金都能给企业创造 最大的利益。 ［财务总监的工作体会］一位财务总监的十年工作心得 25年经验积累一位财务总监的精彩总结 说个实话，干了二十五年的财务和审计工作，做了差 不多十年的财务总监和财务副总，终于闲下来了。闲暇时 间上上网，看看同行们的文章，也很有趣，看多了，也就 想自己写写自己做财务总监的经历及作为一个财务总监应 具备的能力，也算是给同行一点帮助。 我把财务总监分成三种： 算是正式开始了我的财务总监生涯，那是九三年底我 刚刚下海十个月，这个时候，我才发现我真的还不错，过 去十几年的会计和审计工作经验对我来说是无比宝贵的， 认识到自己的价值，增加自己的自信心，你就能做好财务 总监。抓住机会首要的就是你的信心和能力。 做财务的门栏比较低，这也是会计人员比较泛滥的原 因之一，但做一个好的财务人员却实实在在不容易，做一 个合格的财务总监更不容易；如果你所在的企业只把你当 帐房先生，而你又不能凭你的能力改变这种状况，让老板 欣赏你的才能，履行一个财务总监应有的职权，即便你是 有财务总监的头衔，你也永远做不了一个真正的财务总监。 我很欣赏香港人对做财务负责人的看法，除了老板，很多 公司的 度的数字敏感性可能是对企业是生死攸关的。财务行 业的同仁们如果你想做财务总监要千万要记住，如果你以 前从你所在的企业的数字中看到企业的未来发展趋势，而 且又被证实过你的预测是对的，你差不多就可以胜任财务 总监之职。说个不客气的话，很可惜，有这种对数字高度 敏感的财务总监少之又少，包括和我一起工作过的香港同 行，在讨论的过程中每每对企业的未来预测都让我说中了。 企业破产绝大部分原因是由于经营不善或财