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LOGO 如何投资理财 避免财务陷阱 迈向财务自由 目录 当前主要的投资工具 1 投资前的自我评估 2 投资决策流程 3 如何投资基金、股票 4 推荐书目 5 主要投资工具 固定收益类 银行存款、债券、货币市场基金： 适合老年人或期限较短的资金；不一定能跑赢通胀。 带投资功能的保险： 保险公司的资金运用也是以固定收益投资为主； 建议购买只有保障功能的传统保险产品。 主要投资工具 权益类 基金、股票 房地产、艺术品、衍生金融工具等等，需要专业知识 其它类 投资前的自我评估 风险偏好 资金可以投资的期限 对投资工具的了解 合理的预期  合理的预期 美国股指 持续时间：13年 收益率： 29% 上证指数 18% 巴菲特 20% 持续时间：超100年 收益率： 10% 美国股指 彼得林奇 持续时间：约20年 收益率： 持续时间：超40年 收益率： 投资决策流程 指数基金定投 风险偏好 股票、基金投资 时间、精力 能有平均收益就不错了 我还年轻，应该承担风险，多赚点 固定收益类投资 短期资本 长期资本 否资本 是资 是否有能力并愿意付出时间、精力 去了解相关上市公司或基金 亏点钱都会睡不着觉 如何投资基金 主动型基金 指数基金定投可以规避人性的弱点：贪婪与恐惧，甚至利用人性的弱点 取得行业平均收益（半数以上的基金经理未能跑赢指数） 本质上是投资于基金经理，考察其投资理念、投资业绩及稳定性，适合于懂得投资但没有时间的相对成熟的投资者 被动型基金 成本低廉 适合绝大多数普通投资者 如何投资股票 股票不是什么？ 股票的本质是什么？ 不是代码，也不是筹码；不是图形，也不是波浪 企业所有权，即股权；买股票就是买公司 如何投资股票 投资股票需懂得什么？投资股票懂得两件事即可（巴菲特语） 正确解读市场价格 2. 懂得如何评估一门生意 如何投资股票 彼得林奇 1. 股价已经下跌这么多了，不可能再跌了 2.你总能知道一只股票跌倒底了 12 种关于股价最愚蠢且危险的说法 3.股价已经这么高了，怎么可能再涨呢 4.股价只有3块钱，我能亏多少呢 5.最终股价会涨回来的 6.黎明前总是最黑暗的 7.等到股价反弹到10块钱时我才会卖出 8.我有什么可担心的，保守型股票不会波动太大 9.等的时间太长了，不可能上涨了 10.看看我损失了多少钱，我竟然没买这只大牛股 11.我错过了这只大牛股，我得抓住下一只这样的大牛股 12.股价上涨，所以我选的股票一定是对的；股价下跌，所以我选的股票一定是错的 如何投资股票 非必须 合理甚至低廉的价格 成长的业务、增长的 利润 成功的股票投资 必须 必须 良好的管理 正直的管理层 适当的股息 良好的市场气氛（锦上添花） 推荐书目 《战胜华尔街》（彼得－林奇） 《彼得－林奇的成功投资》 巴菲特写给股东的信 《股市真规则》（帕特－多尔西） 。。。。。。 值 得 一 看 LOGO