陕西省中等职业学校金融事务专业教学指导方案.doc

陕西省中等职业学校金融事务专业 教学指导方案 金融事务专业教学指导方案包括三部分内容：即金融事务专业课程计划、金融事务专业主干专业课的课程标准、金融事务专业设置标准，（附录:中等职业学校金融事务专业教学指导方案研究开发报告）。 中等职业学校金融事务专业课程计划 一、培养目标与学制 专业名称 金融事务 招生对象 本专业招收初中毕业或具有同等学历者 学制与学历 学 制：全日制中等职业教育，学制三年 学 历：中 专 培养目标 本专业培养拥护党的基本路线，适应陕西及西北区域经济建设和社会发展需要，面向商业银行、证券公司、保险公司及其他金融企业的一线业务岗位，具有诚信、合作、团结、敬业的职业素质，掌握商业银行临柜业务、商业银行服务营销、证券营销、保险及理财产品等知识，具备临柜业务处理、产品营销、客户理财等技能，能从事个人储蓄业务处理岗、现金出纳业务处理岗、会计核算业务处理岗、银行卡业务处理岗、客户经理岗、证券业务岗、保险业务岗等工作的德、智、体、美方面全面发展、具有较强可持续发展能力的高素质劳动者和技能型人才。 二、职业范围 商业银行综合柜员 根据客户的业务要求，分别办理公司业务、个人业务、中间业务、凭证、卡、印鉴和密码的挂失业务、冻结存款业务、三方存款关系的建立与联通业务、办理证券投资基金代销业务，做好柜台窗口客户服务工作。 金融机构客户经理 通过人员沟通，向目标客户传输产品信息，使客户了解、喜好和购买本金融企业的产品，并且收集和反馈客户对金融产品的意见，不断开拓新客户，维护优质客户，不断改进金融产品和完善金融服务。 理财产品营销岗位 通过人员沟通，向目标客户传输产品信息，为客户提供财富管理服务，并推销金融产品，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务，收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门。 收银员 根据客户的业务要求，分别办理现金、银行卡、转账、支票等的收取业务。 三、职业能力要求（职业资格证书） 工作领域 工作任务 职业能力 职业资格证书 1．银行柜员 1.1柜台业务受理 1.1.1根据客户的业务要求，办理公司业务、做好柜台窗口客户服务工作。 1.1.2根据客户的业务要求，办理个人业务 1.1.3办理中间业务、凭证、卡、印鉴和密码的挂失业务、冻结存款业务、办理证券投资基金代销业务等柜台业务 银行从业资格证，中国银行业协会颁发 会计从业资格证，财政部门颁发 计算机操作员，初级，国家人社部颁发 收银员，五级，国家人社部颁发 1.2客户咨询问题回答 1.2.1熟悉本企业相关业务 1.2.2能以正确的态度以及心态来对待各种客户抱怨，第一时间给出正确的应对措施 1.2.3熟悉自我心理调节方法 1.2.4能严格按照规则对咨询进行处理 1.2.5能自行手工填写相关单据 2．客户经理 2.1金融产品介绍 2.1.1向目标客户传输产品信息，使客户了解、喜好和购买本金融企业的产品 2.1.2收集和反馈客户对金融产品的意见，及时处理 2.1.3不断开拓新客户，维护优质客户，不断改进金融产品和完善金融服务 银行从业资格证，中国银行业协会颁发 证券从业资格证，中国证券业协会颁发 保险代理人证，中国保险业协会颁发 计算机操作员，初级，国家人社部颁发 收银员，五级，国家人社部颁发 2.2客户咨询问题回答 2.2.1熟悉本企业相关业务 2.2.2以正确的态度以及心态来对待客户各种问题，第一时间给出正确的应对措施 2.2.3能严格按照规则对咨询进行处理 3．理财产品营销 3.1理财产品介绍 3.1.1向目标客户介绍宣传产品信息，为客户提供理财建议及理财方案 3.1.2收集市场信息，研究目标客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求 银行从业资格证，中国银行业协会颁发 证券从业资格证，中国证券业协会颁发 保险代理人资格证，中国保险业协会颁发 计算机操作员，初级，国家人社部颁发 收银员，五级，国家人社部颁发 3.2客户咨询问题回答 3.2.1熟悉本企业相关业务 3.2.2以正确的态度以及心态来对待客户各种问题，第一时间给出正确的应对措施 3.2.3能严格按照规则对咨询进行处理 4.收银员 4.1 收银柜台的日常管理 4.1.1 能进行收银设备的清理、维护 4.1.2 能提前备足营业用零钞、发票，做好营业前准备 4.1.3 能正确无误的结清当日账务 4.1.4 能快速整理好每日单据，做好当日报表 收银员，五级，国家人社部颁发 计算机操作员，初级，国家人社部颁发 4.2 收银操作 4.2.1 能熟练使用收银设备及相关软件 4.2.2 能正确办理现金、信用卡、支票、优惠券等各项资金的收款业务 4.2.3 能熟练、准确的清点现金，识别假币及伪造货币 四、课程设置 （一）公共基础课 1.德育 德育课主要包括职业生涯规划、