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人民币跨境结算防控反洗钱风险探究 摘要：随着人民币国际化进程的推进，人民币通 过经常项目和资本项目同时大量的跨境流动将成为一种常 态，在这种情况下难免会出现非法洗钱或以短期投机获利 为目的的热钱进出，因而对于监管当局来说，跨境资金流动 的有效监管也将成为一项新的挑战。本文作者分析了跨境贸 易人民币结算在洗钱方面所面临的风险，并结合了笔者的工 作实践分析了商业银行如何能够在人民币跨境业务中有效 履行反洗钱职能。 关键词：人民币跨境结算；洗钱风险；防控 中图分类号:F822文献标识码：A文章编号:1001-828X (2013) 12-0-01 2009年4月8日，国务院常务会议决定在上海、广八 东莞、珠海、深圳等地开展跨境贸易人民币结算试点，这意 味着人民币国际化的启程。同年7月1日，由中国人民银行、 财政部、商务部、海关总署、稅务总局、银监会共同制定的 《跨境贸易人民币结算试点管理办法》正式实施。此举标志 着跨境人民币结算试点正式启动，也意味着人民币国际化迈 出了历史性的一步。这是我国应对国际金融危机的冲击、推 进人民币国际化进程的重要举措，必然会加速包括银行业、 证券市场、外汇市场等在内的整个中国金融业的对外开放节 奏。 一、 跨境人民币业务的发展与展望 跨境人民币业务目前只是人民币国际化的初始阶段，随 着人民币国际化进程的推进，人民币通过经常项目和资本项 目同时大量的跨境流动