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汇聚财智 共享成长 基金营销专题——定投 基金营销专题——定投 2011年11月 汇聚财智 共享成长 零售客户总部 汇聚财智 共享成长 零售客户总部 汇聚财智 共享成长 什么是基金定投 定投是定期定额投资的简称，是指投资者在每个月固定的日期，用 固定的资金申购固定的基金的一种投资方式，与银行零存整取的存款 方式极为类似。 定投周期可以是一周、一月1 次或一月2 次等。各基金公司规定的 每次投入金额起点稍有不同，最低为100 元，以200 元居多，以 100 元的整数倍累加,一般不设上限。由于基金“定额定投”起点低、方 式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 零售客户总部 汇聚财智 共享成长 基金定投特点与优点 一、定期投资，积少成多。 投资者通过定期定额投资计划购买标的进行投 资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔 不小的财富。基金小额投资，在不加重投资者负 担的同时真正做到了积少成多、汇小溪而成江 海。每月按照规划投资几百元，随着投资时间逐 渐拉长，日积月累，也能累积财富。 零售客户总部 汇聚财智 共享成长 二、不用考虑投资时点。 投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌 握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失 误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进 场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变 长期投资决策。 零售客户总部 汇聚财智 共享成长 三、平均投资，分散风险。 投资者很难适时掌握正确的投资时点，而采用基 金定期定额投资方式，不管基金净值涨与跌，由 于投资金额固定，在较长的一段时间内，虽然有 可能错失最低点买入的机会，但也可能避免了最 高点买入的失误，从而使得投资成本平均化。 零售客户总部 汇聚财智 共享成长 四、复利效果，长期可观。 “定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息 加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随 着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利效 果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场 短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场短 期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦 市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。 零售客户总部 汇聚财智 共享成长 五、自动扣款，手续简单。 定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一 次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以 月为单位，但是也有以周、半月、季度等其它时间限期 作为定期的单位的。投资者只要在一次性办理基金定投 手续，并保证资金账户里有足够资金，即可享受每月定 时自动扣款、自动申请申购基金，不用操心。 零售客户总部 汇聚财智 共享成长 基金定投与普通申购的区别： 1