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1 反洗钱知识问答 反洗钱知识问答 1、什么是洗钱？ 答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金 的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合 法资金的行为和过程。主要包括提供资金账 户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往 境外等。 2、我国洗钱形式主要有哪几种？ 答： （一）成立空壳公司洗钱；（二） 化名存款或购置金融票证洗钱；（三）违规转 账洗钱；（四）利用进出口贸易洗钱；（五） 成立外资公司或利用外汇市场黑市跨国洗钱； 反洗钱知识问答 02 （六）骗税洗钱；（七）利用关联单位洗钱； （八）异地大额套取现金洗钱；（九）通过 “地下钱庄”洗钱；（十）通过保险公司洗 钱；（十一）以民间借贷形式洗钱；（十二） 利用国有企业改制洗钱。 3、什么是洗钱罪？ 答：根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明 知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活 动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管 理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收 益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的 犯罪行为。 4、什么是恐怖融资？ 答：恐怖融资与洗钱密切相关，指下列 行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用 资金或其他形式财产；以资金或其他形式财产 协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖 活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占 03 反洗钱知识问答 有、使用以及募集资金或其他形式财产；为恐 怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或 其他形式财产。 5、为什么要反洗钱？ 答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污 贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会 经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家 声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监 测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗 钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上 游犯罪的目的。 6、为什么要制定《反洗钱法》？ 答：制定《反洗钱法》的意义主要体现在 以下几方面：一是有利于及时发现洗钱活动， 追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游 犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于 消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险 和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现 反洗钱知识问答 04 和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范 新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害 人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是 有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的 国际形象。 7、《反洗钱法》的主要内容是什么？ 答： 《反洗钱法》共三十七条，其主要内 容包括：一是规定国务院反洗钱行政主管部门 负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院 反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构 的反洗钱职责分工。二是明确应履行反洗钱义 务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。 三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、 批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合 作的基本原则。五是明确违反《反洗钱法》应 承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以 及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金 融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、 05 反洗钱知识问答 直接责任人员的法律责任。 8、国家反洗钱行政主管部门是指哪个 部门？其主要职责是什么？ 答：国家反洗钱行政主管部门是指中国 人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工 作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗 钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构 的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国 际合作等。 9、还有其他部门参与反洗钱管理工 作吗？ 答：在国家层面，有公安部、外交部、最高 人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、 保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联 席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青 岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会 议制度。 反洗钱知识问答 0