第一章销户业务.docVIP

销户业务 临柜一站式销户 1.1【业务说明】 客户在我公司开立的账户包括证券账户、资金账户、基金交易账户（如有），如客户临柜提出销户申请，柜员需与客户确认需要注销哪些账户，是否需要连同在中登的证券账户一并注销。 办理客户账户销户（即注销客户代码），须先将客户账户名下的资产账户以及证券账户销户。如客户申请注销一码通账户的，与该一码通账户具有关联关系及对应关系的所有账户须均已注销。 客户账户销户前提条件： （1）证券账户销户前提：销户当日该证券账户没有股份、实时交易及在途股份。通常情况下在申请证券账户销户前，客户一般通过转托管或撤销指定交易转移股份，或是将股份全部卖掉。 （2）资产账户销户前提：资产账户的所有币种资金必须为零（即：资金余额、资金可用、在途资金、债权债务、资金利息等都必须为零）；资产账户没有非货币资产（如：股份、回购合约、基金份额、债券份额等）；资产账户没有实时交易以及在途交易。 一般情况下，客户需要在我公司撤指、转托管，或注销基金交易账户的，均建议柜员使用一站式销户菜单操作。 1.2【客户需提交材料】 1、有效身份证明文件（详见本规程总则及释义） 2、客户签字确认的《业务办理申请表》，申请表填写应明确客户申请注销的账户类型。 1.3【业务审核】 1、客户携带本人有效身份证明文件，临柜提出申请。目前销户业务暂不支持非现场渠道办理。 2、营业部应检查客户账户是否符合销户条件：无托管深圳股票、已撤销上海指定交易、已结清账户利息并已清空资金余额、已注销开放式基金账户、三方存管已销户、无开通基金定时定额协议、已解除代理人关系、信用账户已销户、已解除经纪人关系。 若仅对证券账户销户，只需符合无托管深圳股票、已撤销上海指定交易。 3、对于手续完备，符合当日销户条件的客户，柜员登录系统为客户操作销户。销户复核通过后，柜员打印《业务受理确认书》，交客户签名确认。如客户资金账户当日不能完成销户的，柜员应提醒客户在未解除三方存管关系前应提醒客户不能取消挂在证券账户上的银行卡或存折，否则无法注销三方存管导致销户失败。 4、对于销户申请材料完备，但当日暂不能操作注销的账户，营业部应指导客户留存有效身份证明文件复印件及签字确认《业务办理申请表》，向客户明确表示营业部将为客户办理后续销户手续，客户无需再亲自前来营业部办理。但应提醒客户，在未解除三方存管关系前应提醒客户不能取消挂在证券账户上的银行卡或存折，否则无法注销三方存管导致销户失败。 5、通常情况下，整个销户流程需要2-3个工作日完成（如果有申请红棉现金宝等理财产品，要解约并分配红利后方能办理基金销户，该情况下销户期将增加），在此期间，柜员应于每个工作日早上跟进未完成任务流水，直至销户办理完毕。对业务办理不成功的及时查找原因，并报告柜台复核岗。在销户过程中，客户密码保存在业务流中，因此后续操作不需客户再临柜输入密码。 1.4【注意事项】 1、一站式销户时，如遇有B股账户无股票，销户时系统自动先执行注销证券账户，导致银证转账异常，无法将资金和利息转出。因此，遇到B股账户有资金余额或利息积数而无股票时，应当先在金证交易柜台结息归本后，指导客户转出本金及利息，再进入统一账户的“一站式销户”菜单中办理销户。如果B股账户有股票，系统无法在有股票的情况下注销证券账户，则可照常办理。 2、一站式销户时可单独选择撤销指定交易、转托管，但是如果客户进行销户则菜单操作时要选择“客户销户”，此时会产生完整的销户任务流，第二日可直接使用任务流以及其中记录的密码继续办理，如果当日只选择撤指定、转托管，则当日办理完成后，任务流结束，不会有后续销户的业务流，需要重新产生新的任务流，并由客户重新录入密码。 3、中国银行销户时判断电话银行密码，T日办理时仅进行结息、转账（此业务不校验密码无法检验客户所输密码的正确性），T+1日进行三方存管销户，此时中行校验电话银行密码，如前一天客户所留密码有误，则第二日业务无法办理成功，需要客户再次来柜台输入密码，建议在销户菜单预留客户密码前，通过“客户资料同步到银行”的菜单校验一次电话银行密码。 4、如客户有中邮（诺德）基金公司基金账户时，在进行一站式销户过程中会出现报错提示，基金账户销户失败，此时需要使用统一账户“基金账户销户”菜单，单独进行中邮（诺德）基金账户销户，之后回到一站式销户调取任务流，继续销户操作。 5、如有客户还有在限期内未补扣的红利差异税时，应提醒客户把应补扣的税款转入证券账户，T+1后扣税完成，T+2日才可取消相应的证券市场账户。 6、一站式销户时，由于三方存管等原因造成的登记公司客户信息与柜台系统客户姓名或证件号码不一致的，如需向中国结算申请注销证券账户，销户前还需将公司系统的客户姓名或证件号码更为与登记公司记录的客户证件号码一致。 7、一站式销户时，若上海股东卡为