创兴银行有限公司.PDFVIP

中文譯本 本銀行的風險委員會職權範圍書以英文 撰寫，並無正式中文版本。如本銀行風 創興銀行有限公司 險委員會職權範圍書的英文版與此中文 （「本銀行」） 譯本有任何歧義，在所有情況下應以英 文版本為準。 風險委員會之職權範圍書 1. 組成 風險委員會 （「委員會」）於二零一四年二月十四日根據本銀行 《董事會》 （「董事會」）決議成立。 2. 職能 2.1 委員會負責就本銀行及其附屬公司（「本銀行集團」）之整體風險偏好／ 承受能力及風險管理策略 ，向《董事會》提供意見，並監察高級管理層執 行經 《董事會》設立及批核 、並符合本銀行整體業務目標之相關策略。 2.2 本銀行之風險管理委員會及其他專項風險委員會協助委員會履行其職能 。 3. 成員 委員會主席及成員須由 《董事會》不時委任，成員人數須不少於三名，其 中大部分須為獨立非執行董事。 4. 秘書 本銀行之風險總監為委員會之秘書。公司秘書或其副手為委員會之副秘書。 5. 出席會議 委員會可在委員會成員認為有需要之情況下，不時邀請其他人士（包括董 事、高級管理層及外聘顧問）出席全部或部分委員會會議。然而，僅委員 會成員有權在委員會會議上投票。 6. 會議次數及法定人數 6.1 委員會每年須召開最少四次會議，及於委員會主席決定之其他時間召開會 議。 6.2 委員會會議須由委員會主席（或應其要求）召開。委員會會議亦可應 《董 事會》主席要求召開。 1 2018 年8 月14 日 6.3 委員會會議之法定人數為三名成員，其中一名須為委員會主席，惟其因特 殊情況未能出席則除外，另外至少須兩名為非執行董事（包括獨立非執行 董事）。 7. 會議程序 7.1 委員會之會議及程序，在適用而並無被 《董事會》實施任何其他規例取代 之情況下，須遵循本銀行當時有效之 《組織章程細則》內有關 《董事會》 會議及程序之規定。 7.2 委員會會議上提呈之任何問題，均以大多數票決定 ，如票數相等，會議主 席則有權投第二票或決定票。 7.3 由大多數委員會成員簽署之書面決議，其效力等同於正式召開及舉行之委 員會會議上通過之決議。 8. 授權 8.1 委員會獲 《董事會》授權調查其職權範圍所涵蓋之任何活動。委員會有權 向任何僱員索取任何所需資料，而所有僱員均須就委員會所提出之任何合 理要求與其合作。 8.2 經事先就預計費用討論後，委員會須獲提供足夠資源以履行其職責。委員 會亦獲 《董事會》授權，在其認為適當之情況下徵詢獨立專業意見以便履 行其職責，費用由本銀行支付 ，並須負責物色及委任顧問向其提供有關風 險管理事宜之意見。 9. 職責及責任 委員會有以下職責、責任及酌情權： 9.1 履行本職權範圍下之職責，包括在委員會視為合適之情況下設立任何風險 管理委員會及審批其職權範圍； 9.2 檢討及向 《董事會》建議批准本銀行集團之整體風險管理策略及風險偏好 ／承受能力聲明書 ，並須符合本銀行集團之運作及策略目標，亦須考慮本 銀行集團面對之一切風險相關事宜 ； 9.3 定期檢討及評估本銀行集團之風險管理架構 、內部監控系統（內部財務監 控系統除外）及風險管理政策、程序及系統是否足夠及有效地識別、計量、 監察及控制風險，以及監督其有效運作、執行及維持 ； 2 2018 年8 月14 日 9.4 與管理層討論風險管理系統，確保管理層已履行職責維持有效的系統； 9.5 檢討及