融资融券业务经理培训系列专题1..pptVIP

什么是融资融券业务？ 融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 大力推广融资融券业务的重要性 重要性 大力推广融资融券业务的紧急性 紧急性 客户参与融资融券流程 客户参与融资融券条件 第一部分 客户适当性管理 一、公司规定 二、等级评定条件 三、客户申请资料清单 （一）个人 （二）机构 （三）注意事项 四、客户适当性审批 五、客户适当性的持续管理 第一部分 客户适当性管理 二、等级评定条件(5项必备指标，2项附加指标，共7项指标） 融资融券客户适当性评分表（以个人为例） 融资融券客户适当性评分表（以个人为例） 第一部分 客户适当性管理 三、客户申请资料清单 第一部分 客户适当性管理 （二）机构客户应递交材料 1、融资融券业务申请表、风险访谈录 2、股东会或董事会同意融资融券的决议； 3、法定代表人证明书和身份证； 4、法定代表人关于办理融资融券业务的专项授权书； 5、代理人身份证明文件； 6、机构普通证券账户卡； 7、营业执照、公司章程； 8、经审计的财务报表（16个月内）； 9、资金对账单。 10、持有上市公司限售股份申报表（包括解除和未解除限售股份）。 11、业务合同以及风险揭示书（原件） 注：机构金融资产=在我公司的普通证券账户的托管总资产（申请受理时对账单上的总资产） 第一部分 客户适当性管理 （三）注意事项 第一部分 客户适当性管理 第一部分 客户适当性管理 第一部分 客户适当性管理 第一部分 客户适当性管理 第一部分 客户适当性管理 第一部分 客户适当性管理 四、客户适当性审批 第一部分 客户适当性管理 四、客户适当性审批 第一部分 客户适当性管理 四、客户适当性审批 第一部分 客户适当性管理 四、客户适当性审批 第一部分 客户适当性管理 五、客户适当性的持续管理 第二部分 客户信用账户管理 一、信用账户开立 二、信用账户资料变更 三、信用账户挂失补办 四、信用账户资料注销 五、协助有权机关的处理 第二部分 客户信用账户管理 一、信用账户开立 （一）开立信用证券账户 1、信用证券账户由登记结算公司统一编码； 2、实名制； 3、证券账户卡由公司统一制作。 （二）开立信用资金账户，办理三方存管手续 信用证券账户开立后，公司为客户开立信用资金账户，客户与公司、存管银行签订客户信用资金存管协议，办理信用资金第三方存管。 第二部分 客户信用账户管理 二、信用账户资料变更 （一）客户应亲临营业网点柜台办理，变更后打印新的信用证券账户卡。 （二）客户申请变更信用证券账户注册资料时，必须同时申请变更信用资金账户、普通证券账户、普通资金账户的相关资料。 第二部分 客户信用账户管理 三、信用账户挂失补办 毁坏或遗失时，客户可向开户网点申请挂失补办 客户临柜办理，变更后打印新的信用证券账户卡 挂失补办的信用证券账户卡号与原有信用证券账户号相同 四、信用账户资料注销 客户了结全部融资融券交易后，方可向公司申请注销信用账户 客户应临柜台办理 销户前，信用账户中的剩余资券已转回普通账户 营业网点将销户的信用证券账户卡回收存档 信用证券账户销户后不得恢复使用 第二部分 客户信用账户管理 五、协助有权机关的处理 协助有权机关查询、冻结、 扣划流程 发生继承、财产分割、遗赠或捐赠的情形 第三部份 担保物的提交、补充、替换 及提取 第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取 授信额度 授信额度是指证券公司根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、证券公司财务安排等因素综合确定的投资者可融资融券额的最高限额。客户融资融券的总额不得超过授信额度。 授信原则 不超过客户申请的融资、融券金额； 不超过客户托管在我公司普通账户的总资产； 第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取 授信额度 授信额度每年年审一次：融资融券部对经纪事业部提交的《客户资格年审表》，提出审核意见和额度调整建议，报业务审批小组审批，审批结果作为调整授信额度的依据。 调低授信额度条件： 维持担保比例触及警戒线，且未按规定追加担保物的，调低额度10%； 强制平仓发生后，调低额度20%； 公司净资本变化导致单个客户融资或融券规模超过以净资本为核心的风控指标的，调低额度至符合风控指标要求； 业务审批小组批准的其他情形。 第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取 被公告为标的证券的，自公布当日起，可以融资买入或融券卖出该证券。 被调整出标的证券的证券，自公布当日起，客