福建省2016年上半年基金从业资格大宗商品投资概述试题.docVIP

福建省2016年上半年基金从业资格：大宗商品投资概述试 题 本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题， 每小题2分，60分。） 1、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到_。 60%以上 80%以上 90%以上 95%以上 2、 根据股利贴现模型，应该— A：买入被低估的股票，买入被高估的股票 B：买人被低估的股票，卖岀被高估的股票 C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票 D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票 3、 不是证券投资基金与股票、债券的区别的是 A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同 C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同 4、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理 人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。 2； 4 B? 3； 5 C? 3； 4 D? 2； 5 5、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资 格，注册资本不得低于—万元人民币，且最近—年没有代理投资人从事证券买卖 的行为。 2 000； 3 B? 3 000； 2 C? 2 000； 2 D. 3 000； 3 6、目前，基金公司的架构基本上都是 投资一体化 B?营销一体化 C?投资和营销一体化 D.研发和营销一体化 7、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申 请在主板市场上市的发行人，上市前己严格按照股份公司的要求运行一段时间, 因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满—年后方可中请发行上市。 A： 1 B： 2 C： 3 D： 5 8、 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金 销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括 有效识别投资者身份 向投资者提供《投资人权益须知》 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 9、 全球基金业发展的趋势与特点有 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 封闭式基金是基金的主流产品 C?开放式基金是基金的主流产品 D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 10、 基金销售人员从事基金销售活动，不得_。 同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 承诺利用基金资产进行利益输送 直接代理客户进行基金认购 与投资者以口头约定亏损分担 11、某开放式基金的管理费为1.0%,中购费1.2%,托管费0.2%,投资者赵先生 以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得 到的基金份额是_份。 8203.36 8303.72 C? 8403.36 D? 8503.72 12、基金产品风险等级通常不包括_。 零风险等级 低风险等级 C?中风险等级 D.高风险等级 13、 人们的金融产品选择依赖—如个人成长的文化背景?社会阶层?家庭?身份和 社会地位。 A：外在因素 B：内在因素 C：个人自身因素 D：环境因素 14、 _是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。 营销环境 营销组合 C?营销过程 D.目标市场 15、 通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的—估值。 A：平均价 B：收盘价 C：开盘价 D：预期收益的现值 16、 — 目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的耍求等措施降低投资 者的风险。 A：保护投资者利益 B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险 D：推动基金业的规范发展 17、基金投资者是 基金的出资人 基金资产的所有者 基金的管理者 基金投资收益的受益人 18、基金涉及的税收包括_。 营业税 印花税 所得税 增值税 19、基金销售机构内部控制应履行—原则。 健全性 有效性 独立性 审慎性 20＞基金是 信托的一种。 A：商业信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托 21、 下列属于理财经理工作方式的有 全面了解客户的个人财务状况以及理财目标 制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案 选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报 根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整 22、 —负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监 督。 A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所 D：证券登记结算公司 23、我国第一只开放式基金是—，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。 华安创新 富岛基金 南方积极配置基金 华安现金富利基金 24、开放式基金份额的—,是指投资者认购基金