跨国集团公司跨境双向人民币资金池业务的研究与方案设计.docxVIP

跨国集团公司跨境双向人民币资金池业务的研究与方案设计 　　XX年开始，人民银行不断出台相关政策，支持跨国企业集团开展跨境资金集中运营业务，满足集团对成员企业进行资金余缺调剂的需求。作为跨国企业集团，如能在不断释放的政策红利背景下建立跨境资金集中运营通道，对于提高集团资金管理能力、加快“走出去”进程有着深远意义。　　一、政策解读　　跨境双向人民币资金池是人民银行定义的跨境人民币资金集中运营的其中一项业务。XX年6月，中国人民银行下发关于贯彻落实《国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见》的指导意见，提出将在全国范围内开展跨境人民币资金集中运营业务；XX年11月，中国人民银行发布《关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》；XX年9月份中国人民银行发布了《中国人民银行关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》进一步放宽了准入门槛。　　1、政策内容　　◎资金池个数：原则上一个集团仅能设立一个资金池，但天津地区企业可以分别设立一个全国版、一个自贸版资金池。　　◎主办单位：集团总部、财务公司、境内成员企业。　　◎业务范围：建立跨境双向人民币资金池，实现资金余缺调剂和归集业务。　　◎资金流入上限：资金池应计所有者权益*宏观审慎系数。　　◎资金流出上限：原不设上限，近期要求流出额不得超过流入额。　　◎账户管理：专户管理、分账管理。