第九章 贸易融资.pdf

第九章贸易融资 要点：  掌握主要的进出口贸易融资方式。  了解相关融资方式在进出口贸易中的运用了解相关融资方式在进出口贸易中的运用。  掌握国际保理业务的基本流程和运作方式。  掌握福费廷业务的特点。  理解新型贸易融资方式在国际贸易中的应用理解新型贸易融资方式在国际贸易中的应用。。 第一节 出口贸易融资 一、出口贸易融资的定义  出口贸易融资（Export Trade Financing)指出 口地银行或其他金融机构对出口商口地银行或其他金融机构对出口商((信用证受信用证受 益人)的融资，主要的融资方式有信用证打包 放款放款、出口押汇出口押汇、卖方远期信用证融资卖方远期信用证融资、出出 口发票融资等。 第一节 出口贸易融资 二、出口贸易融资的种类  （一）信用证打包放款（Packing Credit/Loan ）  （（二二））出口押汇出口押汇 （（OutwardOutward BillBill ））  （三）卖方远期信用证融资（Sellers Forward Letters ofof CreditCredit ））  （四）出口发票融资（Invoice Discounting ） 第一节 出口贸易融资 二、出口贸易融资的种类  （一）信用证打包放款  11、含义和特点含义和特点 指出口银行以出口商提供的进口方银行开来 的信用证正本作抵押向其发放贷款的融资行 为为。。其旨在提供货物出运前的周转资金其旨在提供货物出运前的周转资金，，以以 缓和出口商的资金短缺问题。它包括根据预 支信用证提供的打包放款和以其他信用证为支信用证提供的打包放款和以其他信用证为 抵押发放的贷款。 第一节 出口贸易融资  （一）信用证打包放款  2、业务流程  首先首先，出口商须将信用证正本交给银行出口商须将信用证正本交给银行，向银行提向银行提 出打包贷款申请，并同时提供相关文件。  其次其次，银行审核信用证和出口商提供的其他资料后银行审核信用证和出口商提供的其他资料后， 签订打包放款协议，办理打包贷款。  最后，出口企企业收到国外货款收到国外货款后归归还打包贷款本金包贷款本金 和利息。 第一节 出口贸易融资  （一）信用证打包放款 3、打包放款协议 是出口方银行与出口商签订的确定打包放款是出口方银行与出口商签订的确定打包放款 中双方责任和义务的契约。签订协议是打包 放款不可缺少的重要放款不可缺少的重要一环环。 第一节 出口贸易融资  （一）信用证打包放款 4 、风险及防范  如果打包放款是根据预支信用证进行的如果打包放款是根据预支信用证进行的，那么融资那么融资 风险应由开证行承担。如果受益人不能按期提交与 信用证规定相符的单据信用证规定相符的单据，以便融资银行从开证行处以便融资银行从开证行处 收款，那么融资银行可要求开证行偿还贷款本息 （（因为融资银行是根据开证行的指示发放贷款的因为融资银行是根据开证行的指示发放贷款的））。 第一节 出口贸易融资  （一）信用证打包放款 4 、风险及防范  如果是以其他信用证发放的放款如果是以其他信用证发放的放款，那么风险就应由那么风险就应由 融资银行承担，与开证行无关。在这种融资方式中， 出口银行不能仅凭国外信用证就给受益人贷款出口银行不能仅凭国外信用证就给受益人贷款，因因 为信用证只是开证行的有条件付款承诺，如果受益 人不能满足信用证规定的条件人不能满足信用证规定的条件，开证行则不会付款开证行则不会付款。 第一节 出口贸易融资 二、出口贸易融资的种类  （二）出口押汇  11、含义和作用含义和作用  含义：出口押汇(Outward Bill)又叫买单或买票 (Export Bill Purchased)，正规名称为议付正规名称为议付 (Negotiation)，它是出口方银行对出口商有追索权 地购买货权单据的融资行为地购买货权单据的融资行为，包括信用包括信用证项下单据项下单据 押汇和托收单据押汇。 第一节 出口贸易融资 二、、出口贸易融资的种类出口贸易融资的种类  （二）出口押汇