广州农村商业银行-贸易融资业务理解与运用.pdf

贸易融资业务理解与运用 公司金融部 2011年9月 2012-10-24 目录 一 贸易融资业务的基本思维框架 主要贸易融资产品的理解与运用 二 2012-10-24 目录 一 贸易融资业务的基本思维框架 贸易融资的范畴与概念 贸易融资与传统融资思维的比较 从企业供应链看贸易融资 贸易融资需求分析与风险防范 贸易融资主要产品体系 2012-10-24 贸易融资的范畴与概念 商品贸易的广义范畴 既是商贸型企业的主营业务，又是生产型企业不可 或缺的流转环节，还是实现终端消费的必然途径。 2012-10-24 贸易融资的范畴与概念 贸易融资的概念 贸易融资是指在商品交易中，运用结构性短期融资工具，基于商 品交易中的存货、预付款、应收帐款等资产的融资。 贸易融资要件：  债务条款规定银行对本次融资项下的资产及其产生的收入有相当程度 的控制权；  借款人可以没有其他实质性的资产或业务，偿还债务的主要来源是融 资项下贸易活动产生的现金流，其次才是企业的综合偿付能力；  银行结合借款人资信水平，重点考察该笔融资业务自我清偿的特征以 及借款人组织该笔交易的能力，对该笔业务进行评级和产品模式的结构化 设计。 2012-10-24 贸易融资与传统融资思维的比较 2012-10-24 从企业供应链看贸易融资 供应链全景图 零部件生产商 进口商 境外原 材料 最终用户 生产商 终端产品生产商 一级经销商 初级 产品 生产商 二级经销商 供应商 终端产品生产商 境内原材 一级经销商 料生产商 离岸代理企业 二级经销商 最终用户 境外 买家 物流企业 2012-10-24 从企业供应链看贸易融资 基本供应链