商业银行经营管理 全套教案.doc

《商业银行经营管理》课程教案 一、教学目的与要求 本课程是金融专业开设的重要专业技能课程，是本专业学生的必修课程，同时也是财经类其他专业的选修课程。该课程主要讲授商业银行负债业务、贷款业务、中间业务、证券投资业务、国际银行业务、以及现金管理、资本管理、资产负债管理和绩效评价等内容。通过学习，要求掌握商业银行业务的基本理论和方法，并能运用相关知识组织并开展实践讨论活动。该课程有较强的应用性特点，要求学生主动学习，加强业务技能方面的训练。 二、与相关课程的关系 商业银行业务与经营课程是一门专业性很强的课程，属于经济学范畴，它与许多其他专业课程有着密切的联系。学生在学习了微观经济学、货币银行学和基础会计学等课程，已具备了相当的经济管理学理论知识的基础后，再系统学习该课程的理论和方法。 三、课时分配 教学内容 课 堂 教 学 模拟 训练 案例 分析 课时 合计 小计 讲授 讨论 一 商业银行导论 6 二 商业银行资本管理 4 三 商业银行负债业务 4 2 四 银行现金管理 2 五 商业银行贷款管理 12 4 六 商业银行中间业务 4 2 七 商业银行国际业务 4 八 商业银行绩效评价 4 九 商业银行资产负债管理 4 2 合 计 54 四、使用教材和参考书： 使用教材：庄毓敏，《商业银行业务与经营》（第二版），中国人民大学出版社，2005 建议参考书： 1、郑鸣主编《商业银行管理学》，清华大学出版社，2005 2、刘惠好主编《商业银行经营管理学》中国金融出版社，2007 3、龚明华主编《现代商业银行业务与经营》，中国人民大学出版社，2006 4、江其务主编《银行信贷管理学》高等教育出版社，2003 5、《银行家》、《现代商业银行》等杂志 所用课时： 4-6课时 重点 （ 略讲） 重点、难点 （结合实际讲深、讲透，特别是流动性原则） 介绍性 （布置课后查阅作业） 导论（商业银行概述-框架） 本章是总提、是整个教材的线索 商业银行的性质与职能（2课时） 概念（中、西方界定、标准） 商业银行的性质 商业银行的职能 商业银行的组织机构 商业银行的外部组织形式 内部组织结构 商业银行经营目标与原则（2-3课时） 目标 经营原则 (一)安全性 (二)流动性（着重讲） (三)效益性 (四)三性原则的协调操作 商业银行的发展趋势（1课时） 服务功能综合化 金融商品新型化 经营范围国际化 服务手段电子化 银行资本集中化 [作业训练] 1、商业银行职能？ 2、分行制与单元制有何不同？各有何优势？ 3、控股公司制银行的框架如何？ 4、国有银行、股份制银行、私人银行有何不同？ 5、三性原则的含义？ 6、试述三性的关系及其协调。 7、试述现代商业银行的发展趋向。 提问： 此处“商业”如何理解？ 东西方区别？ 什么样的金融机构可称为商业银行？ 重点 为什么特殊？ 如何特殊？ （与一般企业相比） （与专业银行、非银行的金融机构相比） 分业经营还是合业经营？ 第一章 总 论 第一节 商业银行的性质 商业银行的概念 现代商业银行是以赢利为目标，以多种金融资产和负债业务为对象，具有综合性多功能的金融企业 我国商业银行——依法（《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》）设立的吸收公众存款，发放贷款，办理结算的企业法人。 商业银行的确定取决于两个方面： 法律上：银行法的界定 理论上：商业银行的本质特征 商业银行的性质 ——经营货币的综合性多功能的特殊企业 首先，商业银行是企业 具有一般企业的共性：依法设立、照章纳税、自负盈亏、有名称和经营场所、等等 其次商业银行是特殊企业 因为商业银行经营货币资金这种特殊商品，货币商品的特殊性主要表现再以下方面： 特殊商品——特殊的使用价值：宏观商品 特殊经营方式——两全分离（借贷） 特殊的价值形式——利息（让渡一定时期 货币使用权的价值） 再次，是综合性多功能的金融企业 与专业银行、非银行的金融机构相比，最大的区别在于经营的综合性、业务多样化和服务多功能化。例如：吸收存款、发放贷款、投资证券、国际结算、买卖外汇、办理信托、提供咨询等。 由于各国商业银行受法律、法规的约束以及传统习惯的影响，业务范围不尽相同，但经营多样化是最显著的特点。 商业银行正朝“金融超级市场”的方向发展。 西方主要商业银行 西方商业银行是一个笼统的名称，具体到各国，根据业务性质、管理体制、经营范围等不同，可以从不同角度划分，期名称也不一样： 美国（按管理体制）分为两类： 国民银行（联邦政府注册、约5000家） 州银行（州政府注册、约13000家） 英国 存款银行（13家）：主要是清算