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银行保险续期KPI指标 前言 什么是KPI? Key Performance Indicators 关键业绩指 标 本课程将对银保续期的考核指标进行讲 解。 主要内容 一、银保续期相关指标定义 1.1 银保续期指标体系 1.2 续期业绩指标 1.3 续期KPI指标 1.4 统计时点确定 二、续期计划任务分解 2.1 续期计划任务分解的关键点 1.1 银保续期指标体系 1、银保续期指标泛指银行保险期缴产品续期年度的相关 指标,主要包括： 保费任务达成率 继续率 各次宽末达成率 失效率 有效应收未收率 退保率 新契约 2、件数、保费的统计以整件保单为最小单位，即同一保 单有多个险种时，按1件进行统计。 1.2 续期业绩指标 续期保费计划任务 续期保费任务达成率 续期保费任务达成率=实收保费/保费计划 1.3 续期KPI指标 一、月度指标 1、13个月保费继续率 2、二/三/ 四次达成率 二、年度累计指标 1、年度累计13月保费继续率 2、年度累计二/三/ 四次达成率 三、季度二/三/ 四次达成率 银保续期指标 首期 各次保费： 二次 第一年： 受理 承保 犹豫期 第二年： 应缴对应日 宽限期 失效 复效 第三年： 应缴对应日 宽限期 失效 ？ 第四年： 。。。。。 缴费次数定义 二次保费：有效保单在第二保单年度内应缴的保险费称 为二次保费。 三次保费：有效保单在第三保单年度内应缴的保险费称 为三次保费。 四次保费：有效保单在第四保单年度及以后的各保单年 度内应缴的保险费称为四次保费。 银保续期指标 各月保费： 生效日期 应缴对应日 应缴对应日 应缴对应日 所在月份 下月 下下月 当月 次月 宽末月 银保续期指标 应收清单中的数据： 九宫图 应收清单 当月 上月 宽末 二次 当月二次 上月二次 宽末二次 三次 当月三次 上月三次 宽末三次 四次 当月四次 上月四次 宽末四次 银保续期指标 当月各次达成率： 当月的二/三/四次应收保费（件 数）经本月实收的保费（件数） 当月二/三/四次保费 （件数）达成率 当月的二/三/四次应收保费（件 数） 应收保费（件数）： 为应缴月月初有