国际业务当前面临的监管环境.pdf

国际业务当前面临的监管环境 1、国家外汇管理局对部分外汇管理政策进行调 整 取消了经常项目外汇账户开立、变更与关闭前的事前 核准程序； 提高了经常项目外汇账户保留外汇的限额; 实行个人因私购汇年度限额管理； 简化服务贸易售付汇凭证,调整服务贸易售付汇审核 权限。 ICBC 国际业务当前环境 2、国家外汇管理局对部分外汇管理政策进 行调整 资本项目跨境流动实行流入从严、流出 从宽政策； 目前无政策明确规定禁止的资本项目兑换，均 可办理（但办理资本金结汇业务从严）； 外商投资企业开立外汇资本金账户开户数原则 上不受限制，但需当地外汇管理局出具有关证 明文件 ICBC 国际业务基本概念和相关知识 外汇指定银行： 是指经国家外汇管理机关批准经营结汇和售汇业 务的银行。 经常项目：是指国际收支中经营发生的交易项目， 包括贸易收支、劳动收支、资金的单方面转移等。 资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产 生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类 贷款、证券投资等。 ICBC 国际业务基本概念和相关知识 结售汇：外汇指定银行为客户办理人民币 与可自由兑换货币之间兑换的业务。  结汇：是指银行按一定的汇率买入企事业单 位或个人的外汇，并支付相应的人民币的外汇业 务。  售汇：是指银行按一定的汇率向企事业单位 或个人卖出外汇，并收取相应的人民币的外汇业 务。 ICBC 国际业务基本概念和相关知识 结售汇业务注意事项 1、掌握外汇管理政策； 2、经常项目可兑换，但必须有真实的贸易背景， 并提供相关的有效凭证和商业单据； 3、资本项目结售汇需外汇局核准； 4、汇率走势分析； 5、大额可疑反洗钱报告 ICBC 国际业务基本概念和相关知识 全球主要国际外汇交易市场： １、伦敦外汇市场（全球最大的外汇交易市场， 交易货币种类最多） ２、纽约外汇市场（其日交易量仅次于伦敦） ３、东京外汇市场（交易品种较为单一，主要集 中在日元兑美元和日元兑欧元） ４、悉尼外汇市场（每天全球最早开市的外汇交 易市场之一，交易时间约为6：00-14：00 （北京 时间）。 ICBC 国际业务基本概念和相关知识 外汇业务中涉及的主要利率表示方式： 伦敦银行同业拆放利率 （LIBOR）： 伦敦金融市场上银行间相互拆放资金时计 息使用的一种利率。伦敦银行同业拆放利率 是由伦敦金融市场上报价银行在每个工作日 11时向外报出的。通常，报出的利率为隔夜 （两个工作日）、7天、1个月到1年期等15 个档次。 ICBC 国际业务基本概念和相关知识 外汇业务中涉及的主要利率表示方式： 美国联邦基金利率 （Federal funds rate） 又称商业银行间隔夜拆借利率，其由美联 储货币市场委员会制定，指一家存托机构利 用手上的资金向另一家存托机构借出隔夜贷 款的利率或联邦储备委员会借款给其它银行