银行反洗钱局：可疑交易分析与识别.pptVIP

可疑交易分析与识别 ＃＃银行反洗钱局 提纲 可疑交易基础知识 可疑交易报告标准 可疑交易报告工作流程管理 可疑交易报告基础知识 可疑交易报告目的 可疑交易报告作用 可疑交易与大额交易 可疑交易与证据 反洗钱交易报告模式选择 两者模式 形式原因 利弊分析 可疑交易报告工作目标 FIU对可疑交易的需求 监管部门对可疑交易的需求 金融机构内部对可疑交易的需要 司法机关对可疑交易的需求 可疑交易报告标准 反洗钱标准 反恐融资相关标准 有异常指标列举的可疑交易报告标准 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 有异常指标列举的可疑交易报告标准 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 有异常