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保险合规经营学习心得 保险合规体会 进入保险行业差不多半年，在经历过公司的学习和各 种事件之后，对于保险合规的重要性和必须性，很有体会。 合规经营不单单是公司的事情，也是每个保险从业人员的 要求。只有合规了，才是正当经营、合法经营了，我们的 事业才能前进。 从业务开展来说，对于合规宣传我们的产品，这个就 是非常重要的一环。举个简单的例子，上半年中国人民银 行来我们公司检查，查出了一些不符合反洗钱相关规定事 情，比如资料没有收集齐全等，还有一些代客户签名或者 抄写保险提示语句等问题，为此公司被中国人民银行处罚 To还有之后，保监会对广西各个保险公司进行了大检 查，也发现了各种各样的问题，并予以处理。所以，规范 的应用销售工具和其他辅助工具，还有其他促销手段，必 须符合保监会规定和同业守则。不然，个人与公司都要为 此付出代价。 从交接流程上，也是必须合乎规范。这个是非常重要 的一环。可能我们很多银保人员没有直接的感受。但是看 了很多的新闻说，我们保险公司在销售产品的时候，发生 过分公司经理个人挪用客户投保费进行炒股的行为，并且 发生客户出现理赔，公司无法理赔的问题。可想，这个是 多么大的一件事情啊。这就是由于在业务交接流程上不够 规范，重要凭证的管理不够严谨。在目前的银保业务中， 也包含这种情况。比如客户经理对已经生效的投保单的交 接不够严谨，与网点与公司内勤等交接上是否规范。从保 护客户信息的角度，是否有客户经理私自透露客户信息的 问题。这个都是合规方面的重点。 从处理业务过程中，还有一些比较多岀现严重问题 的，比如带客户签字，或者投保人代替被保险人签字等。 这个是最容易发生的，也是我们最忽视的。其他，平时看 看都是小事，最终可能出现的却是大事。还有在业务中随 意更改客户投保信息，变更客户电话。这个也是很多业务 人员比较容易犯错的地方，保险人员自己没有诚信了，客 户怎么可能把钱给保险公司管理呢？ 从进公司到现在，公司也组织了多次学习，通过对中 国反洗钱法及保监局合规文件的学习，我的合规意识大大 提高。我认识到，合规操作是关系到员工每一个员工自身 综合素质和执行能力，更加关系到公司的整体利益和健康 发展。我主要的认识有以下几点： 一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业 是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟 大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一 个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我 们太平洋，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发 展的保障，也是平安存在和发展的必需。 作为太平洋保险的客户经理更应在自己所从事的职业 上讲求道与德，因为我们是走在最前面，代表的是太平洋 公司的脸面，从个人而言如果路走得不对就会犯错误，就 会迷失方向；如果没有德，就没有个人事业的发展，也就 失去了人身存在的社会价值。从公司而言，如果公司的声 誉受到影响，我们在外面开展业务，客户也不会信赖我们, 自然业务也就无法开展下去，我们的收入自然而然会受到 更大的损失。 二、 加强合规知识学习，提升合规操作意识。我们的 各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个 机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了 一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护 和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中 窥豹，可见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执 行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。 三、 增强规章制度的执行与监督防范案件意识。作为 保险行业中客户经理，经常要面对各种压力和诱惑，健全 规章制度，严格内部管理，是预防道德风险的保证。为此 要认真抓好制度建设，公司要根据我们客户经理工作的特 点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。 通过此次合规学习，我找到了正确的价值取向与是非 标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意 识。合规经营不仅仅是公司的原则，也是我们每一个员工 的最基本要求，合规操作，人人有责。 以上是对自己看到听到，并且可能自己也犯过的一些 错误的总结，总的来说，合规是保险公司经营的核心，没 有合规，保险公司就没有它存在的价值。我们个人没有做 到合规，那我们在这个行业中也是寸步难行。 从我做起，合规操作 ——太平合规学习的心得体会 健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建 公司有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全公 司内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。稽核中心领导 司内控体系、 提高市场竞争力奠定了基础。 稽核中心领导 说过，不能因为业绩就忽视了合规经营的重要，去触碰那 根红底线。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、 合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就 此次学习活动的心得总结几点体会。 一、爱岗敬业、无私奉献